Perbankan & Keuangan

Membuka rekening bank Swiss

Rekening bank Swiss memberikan kredibilitas kepada perusahaan Anda di mata pihak lawan di seluruh dunia, tetapi pembukaannya memerlukan persiapan yang cermat. Bank-bank Swiss memeriksa pemilik manfaat (beneficial owner), sumber dana, dan model bisnis setiap nasabah baru, dan bagi perusahaan dari pasar berkembang pemeriksaan ini dilakukan secara menyeluruh.

Persiapan berarti dokumen: bagan struktur hingga ke orang perseorangan, laporan keuangan yang diaudit, bukti tentang bagaimana kekayaan diciptakan, dan kontrak-kontrak utama yang menunjukkan dari mana uang berasal dan ke mana uang mengalir. Berkas yang lengkap memungkinkan bank memutuskan dengan cepat; berkas yang tidak lengkap menimbulkan putaran pertanyaan atau penolakan, yang tidak perlu disertai alasan oleh bank.

Kepatuhan dan pembiayaan perdagangan

Bank-bank Swiss diawasi oleh Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) dan terikat oleh Undang-Undang Antipencucian Uang (AMLA) serta Kode Etik bank-bank tentang uji tuntas (CDB). Bank wajib mengidentifikasi pemilik manfaat, menjelaskan transaksi yang tidak biasa, dan melaporkan kecurigaan kepada Kantor Pelaporan Pencucian Uang (MROS). Orang-orang yang berisiko politik (politically exposed persons) dan perusahaan dari yurisdiksi berisiko tinggi tunduk pada uji tuntas yang ditingkatkan.

Pembiayaan perdagangan dan komoditas mengikuti logikanya sendiri. Bank-bank Swiss membiayai transaksi, bukan neraca, dengan jaminan berupa barang, dokumen kepemilikan, dan piutang, melalui letter of credit, fasilitas borrowing base, dan pembiayaan praekspor. Seorang pedagang dengan dokumentasi yang bersih dan penguasaan atas barang memperoleh pembiayaan yang tidak akan dapat didukung oleh neracanya sendiri.