Sebelum bank Swiss membuka rekening bagi suatu perusahaan atau memberikan pinjaman kepadanya, bank memeriksa siapa yang memiliki dan mengendalikan perusahaan tersebut, dari mana uangnya berasal, dan untuk apa rekening itu akan digunakan. Artikel-artikel yang dihimpun di sini menjelaskan apa yang diminta bank, bagaimana kepemilikan manfaat (beneficial ownership) dan asal-usul dana didokumentasikan, mengapa perusahaan dari negara atau sektor tertentu menghadapi lebih banyak pertanyaan, dan bagaimana menyiapkan berkas penerimaan nasabah (onboarding) yang dapat diterima. Artikel-artikel ini juga membahas rekening penyetoran modal yang diperlukan untuk pendirian perseroan Swiss, pemilihan bank, dan apa yang harus dilakukan apabila suatu permohonan ditolak.
Sebelum bank Swiss membuka rekening bagi suatu perusahaan, bank memeriksa siapa yang memiliki dan mengendalikannya, dari mana uangnya berasal, dan apa kegiatannya. Bagi perusahaan dari pasar negara berkembang dan pasar perbatasan (frontier markets), pemeriksaan ini sering kali merupakan langkah yang paling lama, dan berkas yang disiapkan dengan baik dapat mempersingkatnya secara signifikan.
Bank-bank Swiss terikat pada Undang-Undang Anti Pencucian Uang (AMLA) dan pada perjanjian bank-bank sendiri tentang uji tuntas (due diligence). Bank wajib mengidentifikasi pihak yang berkontrak, memastikan pemilik manfaat (beneficial owner), dan memahami tujuan hubungan usaha. Untuk perusahaan operasional, orang-orang pengendali dicatat pada formulir standar, sedangkan untuk trust (wali amanat) dan struktur serupa, pendiri trust (settlor), wali amanat (trustee), dan penerima manfaat wajib diungkapkan.
Berkas yang disiapkan dengan baik biasanya memuat petikan daftar yang dilegalisasi dan, bila perlu, diberi apostille, anggaran dasar, bagan organisasi kelompok usaha, dokumen identitas orang-orang pengendali, serta uraian yang jelas tentang asal-usul kekayaan dan dana. Dokumen dalam bahasa Mandarin, Arab, atau bahasa lain sering kali memerlukan terjemahan tersumpah, yang sebaiknya diurus sejak dini.
Bank juga menelaah usaha itu sendiri: pelanggan, pemasok, negara-negara tempat beroperasi, dan transaksi yang diperkirakan. Keterpaparan terhadap negara yang dikenai sanksi, orang yang populer secara politik (politically exposed persons), atau kegiatan yang padat transaksi tunai menyebabkan pemeriksaan yang lebih ketat. Menjelaskan hal-hal ini secara terbuka dan dengan bukti pendukung jauh lebih efektif daripada membiarkan bank menemukannya sendiri, dan hal ini meletakkan dasar bagi hubungan yang tetap stabil setelah rekening dibuka.
Artikel-artikel di bagian ini menjelaskan apa yang diminta bank-bank Swiss, cara menyiapkan berkas penerimaan nasabah (onboarding) bagi perusahaan Tiongkok atau perusahaan asing lainnya, mengapa perusahaan domisili yang hanya bermodalkan alamat Swiss tidak lagi diterima, serta bagaimana aturan transparansi yang baru memengaruhi prosesnya.
Sumber kekayaan dan sumber dana: apa yang ingin dilihat bank Swiss
Mengapa bank Swiss menanyakan bagaimana pemilik menjadi kaya dan dari mana uang di rekening berasal, serta dokumen yang menjawab pertanyaan ini secara meyakinkan. Baca selengkapnya Bankabilitas · FormulirFormulir A, Formulir K, dan Formulir T: menyatakan pemilik manfaat kepada bank Swiss
Formulir standar yang digunakan bank Swiss untuk mencatat siapa pemilik dan pengendali perusahaan, trust, atau yayasan, serta kesalahan yang menunda pembukaan rekening. Baca selengkapnya Bankabilitas · RisikoOrang yang populer secara politik dan negara berisiko tinggi: uji tuntas yang ditingkatkan di bank Swiss
Mengapa kaitan dengan jabatan publik atau negara berisiko tinggi membuat bank Swiss menerapkan uji tuntas yang ditingkatkan, artinya dalam praktik, dan cara perusahaan bersiap. Baca selengkapnya APU dan Kepatuhan · Hukum BaruMulai 1 Oktober 2026: daftar transparansi dan Undang-Undang Antipencucian Uang yang direvisi
Pada 1 Oktober 2026, Undang-Undang Federal tentang Transparansi Badan Hukum dan revisi Undang-Undang Antipencucian Uang (AMLA) mulai berlaku. Perusahaan Swiss… Baca selengkapnya Struktur Korporasi · PraktikPerusahaan domisili di Swiss: mengapa perusahaan BVI beralamat Swiss sudah ketinggalan zaman
Selama puluhan tahun, struktur yang lazim bagi investor dari Asia, Timur Tengah, Afrika, dan Amerika Latin adalah perusahaan yang didirikan… Baca selengkapnya Bankabilitas · IkhtisarBankabilitas: membuka rekening bank Swiss untuk perusahaan Anda
Tanpa rekening bank Swiss tidak ada bisnis di Swiss: tidak ada penyetoran modal, tidak ada pembayaran, tidak ada pembiayaan perdagangan. Baca selengkapnya