Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) memberikan izin dan mengawasi bank, perusahaan asuransi, perusahaan efek, manajer dana, dan, sejak 2023, manajer aset independen dan wali amanat (trustee). Artikel-artikel yang dihimpun di sini menjelaskan mandat dan instrumen FINMA, prosedur perizinan dan organisasi yang diperlukan lembaga yang diawasi, proses penegakan hukum dan akibatnya, serta perkembangan hukum pengawasan Swiss. Artikel-artikel ini juga menunjukkan kegiatan grup asing di Swiss mana yang memerlukan izin dan mana yang tidak, serta bagaimana menyusun struktur usaha sehingga pertanyaan tersebut terjawab sebelum usaha dimulai, bukan dalam proses suatu penyelidikan.
Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) memberikan izin dan mengawasi bank, perusahaan asuransi, perusahaan efek, manajer dana, manajer aset, dan wali amanat (trustee), serta dapat mencabut izin, menyita keuntungan, dan melarang individu berkecimpung di industri ini. Mengetahui kegiatan mana yang memerlukan izin merupakan pertanyaan pertama bagi setiap usaha keuangan di Swiss, dan jawabannya menentukan jadwal keseluruhan proyek.
Pengawasan pasar keuangan di Swiss bertumpu pada beberapa undang-undang federal, antara lain Undang-Undang Perbankan (BankA), Undang-Undang Lembaga Keuangan (FinIA), Undang-Undang Layanan Keuangan (FinSA), dan Undang-Undang Anti Pencucian Uang (AMLA). FINMA menerapkan aturan-aturan ini melalui peraturan (ordonansi), surat edaran, dan praktik pengawasannya sehari-hari. Banyak perusahaan juga diperiksa oleh kantor audit yang bertindak atas nama FINMA, sehingga usaha baru perlu menganggarkan biaya proses perizinan maupun biaya audit berkelanjutan.
Sebelum meluncurkan suatu layanan keuangan, perusahaan asing perlu memastikan apakah kegiatannya memerlukan izin, pendaftaran, atau keanggotaan dalam organisasi swaregulasi. Manajer aset dan wali amanat, misalnya, diawasi secara berkelanjutan oleh organisasi pengawas yang diberi wewenang oleh FINMA. FINMA juga menanggapi pertanyaan tentang persyaratan perizinan, dan permohonan yang disiapkan dengan baik dapat menghilangkan ketidakpastian berbulan-bulan bagi usaha baru.
Permohonan izin memerlukan rencana usaha yang kredibel, modal yang memadai, organisasi yang sehat dengan fungsi pengendalian yang independen, serta pengurus yang menjamin pelaksanaan usaha yang layak. FINMA juga mengharapkan usaha tersebut dikelola secara efektif dari Swiss, yang memengaruhi di mana direktur dan karyawan kunci sebaiknya berkedudukan. Merencanakan struktur tata kelola sejak dini menghindarkan biaya untuk merancang ulang perusahaan setelah otoritas meninjau berkasnya.
Artikel-artikel di bagian ini menjelaskan mandat dan instrumen FINMA, perizinan manajer aset dan wali amanat, izin yang diperlukan usaha kripto, perkembangan hukum pengawasan Swiss, serta aturan baru tentang transparansi dan anti pencucian uang.
Izin bagi usaha kripto di Swiss
Swiss tidak memiliki satu izin kripto tunggal. Usaha kripto memerlukan izin yang sesuai dengan apa yang sebenarnya dilakukannya: menukarkan dan… Baca selengkapnya Aset Digital · Dasar-DasarCara FINMA mengklasifikasikan token: token pembayaran, utilitas, dan aset
Apakah suatu penerbitan token di Swiss tunduk pada hukum efek, hukum perbankan, atau aturan antipencucian uang bergantung pada fungsi token… Baca selengkapnya APU dan Kepatuhan · Hukum BaruMulai 1 Oktober 2026: daftar transparansi dan Undang-Undang Antipencucian Uang yang direvisi
Pada 1 Oktober 2026, Undang-Undang Federal tentang Transparansi Badan Hukum dan revisi Undang-Undang Antipencucian Uang (AMLA) mulai berlaku. Perusahaan Swiss… Baca selengkapnya Pengawasan · PraktikPerizinan manajer aset: prosedur dan organisasi pengawas
Sejak 1 Januari 2020, manajer portofolio independen dan wali amanat (trustee) di Swiss memerlukan izin dari Otoritas Pengawas Pasar Keuangan… Baca selengkapnya Pengawasan · Dasar-DasarKewenangan FINMA dan batas-batasnya
Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) memberikan izin kepada dan mengawasi bank, perusahaan asuransi, manajer portofolio, wali amanat (trustee), dan… Baca selengkapnya Pengelolaan Kekayaan · PraktikPengelolaan kekayaan berdasarkan FinSA dan FinIA: kerangka regulasi dalam praktik
Sejak 1 Januari 2020, manajer aset independen di Swiss memerlukan izin. Masa transisi itu mengubah pasar secara nyata: dari 1.864… Baca selengkapnya Kerahasiaan Bank · SejarahKerahasiaan bank Swiss: ditetapkan pada 1934, berakhir pada 2017 — dan apa yang tersisa
Kerahasiaan bank Swiss tidak pernah merupakan rahasia yang mutlak, dan kerahasiaan itu belum lenyap. Yang mulai berlaku pada tahun 1934… Baca selengkapnya