Orang yang populer secara politik dan aset ilegal

Orang yang populer secara politis (politically exposed persons/PEP), yaitu orang yang memegang atau pernah memegang jabatan publik terkemuka, beserta anggota keluarga dan rekan dekatnya, menghadapi risiko korupsi yang khusus. Undang-Undang Anti Pencucian Uang (AMLA) mewajibkan perantara keuangan untuk memperlakukan hubungan usaha dengan PEP asing sebagai hubungan berisiko lebih tinggi dalam segala keadaan. Hubungan dengan PEP domestik dan dengan orang yang menjabat di organisasi internasional baru dianggap berisiko lebih tinggi apabila terdapat faktor risiko lain. Hubungan berisiko lebih tinggi menuntut uji tuntas (due diligence) yang diperketat, termasuk klarifikasi asal-usul aset dan persetujuan hubungan tersebut oleh manajemen senior.¹

Swiss telah mengembangkan kebijakan khusus untuk membekukan dan mengembalikan aset ilegal milik PEP asing. Setelah Musim Semi Arab tahun 2011, Dewan Federal membekukan aset Zine El Abidine Ben Ali dari Tunisia, Hosni Mubarak dari Mesir, serta para rekan mereka. Setelah revolusi Ukraina tahun 2014, Dewan Federal membekukan aset Viktor Yanukovych dan para rekannya. Undang-Undang Federal tentang Pembekuan dan Pengembalian Aset Ilegal yang Dikuasai oleh PEP Asing, yang berlaku sejak 2016, mengodifikasi praktik ini. Undang-undang tersebut memungkinkan Dewan Federal membekukan aset apabila pemerintah negara asal telah jatuh atau pergantian kekuasaan sudah di ambang pintu, apabila korupsi telah diketahui secara luas, dan apabila kepentingan Swiss dipertaruhkan. Undang-undang itu juga mengatur prosedur penyitaan dan pengembalian aset yang tidak dapat dipulihkan oleh negara asal melalui bantuan hukum timbal balik karena runtuhnya struktur kenegaraannya.²

Pengembalian aset ilegal telah menjadi bidang keahlian tempat Swiss dan Basel memainkan peran. Melalui International Centre for Asset Recovery, Basel Institute on Governance membantu negara-negara melacak dan memulihkan aset yang dicuri, melatih penyidik dan penuntut umum, serta memberikan nasihat mengenai kerangka hukumnya. Pengembalian aset oleh Swiss telah mengembalikan miliaran franc ke negara-negara seperti Filipina, Nigeria, Peru, Kazakhstan, dan Uzbekistan, sering kali berdasarkan perjanjian yang mengatur pemantauan penggunaan dana tersebut agar tidak kembali jatuh ke dalam korupsi.³

Catatan

1. Mengenai perlakuan terhadap PEP berdasarkan AMLA (definisi dalam Pasal 2a; risiko lebih tinggi dalam Pasal 6 ayat (3)) dan Peraturan Anti Pencucian Uang FINMA (AMLO-FINMA) (Pasal 13 dst.), lihat ketentuan yang relevan. Perlu diverifikasi. ↩
2. Undang-Undang Federal tanggal 18 Desember 2015 tentang Pembekuan dan Pengembalian Aset Ilegal yang Dikuasai oleh PEP Asing (FIAA, SR 196.1), berlaku sejak 1 Juli 2016; pembekuan terkait Tunisia, Mesir (2011) dan Ukraina (2014). Perlu diverifikasi. ↩
3. Mengenai pengembalian aset oleh Swiss (antara lain ke Filipina, Nigeria, Peru, Kazakhstan, dan Uzbekistan) serta peran International Centre for Asset Recovery pada Basel Institute on Governance, lihat publikasi Departemen Luar Negeri Federal (FDFA) dan Basel Institute on Governance. Perlu diverifikasi. ↩

Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.