Pengelolaan kekayaan privat sebagai layanan
Pengelolaan kekayaan keluarga, yang telah lama dipraktikkan oleh kaum patrisian Basel untuk diri mereka sendiri dan kerabat mereka, pada abad ke-19 menjadi jasa yang ditawarkan oleh bank-bank privat kepada nasabah. Keluarga yang menginginkan kekayaannya dikelola secara profesional dapat mempercayakannya kepada sebuah bank privat, yang akan menyimpan efek-efeknya, menagih pendapatannya, menginvestasikan kelebihannya, memberi nasihat tentang pembelian dan penjualan efek, dan memberikan pertanggungjawaban secara berkala. Bank privat bertindak sebagai kuasa keluarga, berdasarkan suatu mandat yang menetapkan kewenangan dan kewajibannya.
Mandat pengelolaan aset diatur oleh hukum pemberian kuasa dalam Kitab Undang-Undang Hukum Perikatan Swiss (CO) dan, sejak 2020, oleh Undang-Undang Jasa Keuangan (FinSA) dan Undang-Undang Lembaga Keuangan (FinIA), yang membebankan kewajiban informasi, kesesuaian, dokumentasi, dan loyalitas kepada penyedia jasa keuangan serta mewajibkan manajer aset independen untuk memperoleh izin dan tunduk pada pengawasan.1 Regulasi modern atas pengelolaan aset mengodifikasi kewajiban-kewajiban yang ditaati oleh para bankir privat abad ke-19 sebagai bagian dari etika profesi dan kepentingan mereka sendiri.
Pengelolaan kekayaan menjadi usaha inti bank-bank privat Swiss pada abad ke-20 dan menjadikan Swiss pusat pengelolaan kekayaan lintas batas terbesar di dunia. Bagian E mengkaji industri pengelolaan kekayaan modern, nasabahnya, regulasinya, dan transformasinya setelah berakhirnya rahasia bank. Asal-usulnya terletak pada keluarga-keluarga patrisian dan bank-bank privat Basel, Jenewa, dan Zurich, yang belajar mengelola kekayaan untuk diri mereka sendiri sebelum mengelolanya untuk orang lain.
Catatan
- Pasal 394 dst. CO (pemberian kuasa); FinSA (SR 950.1), Pasal 7 dst. (aturan perilaku); FinIA (SR 954.1), Pasal 17 dst. (manajer portofolio), yang berlaku sejak 1 Januari 2020 dengan masa transisi. Perlu diverifikasi. ↩
Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.