Jenewa dan Afrika: komoditas, elite, dan pengembalian aset ilegal

Hanya sedikit hubungan pusat keuangan Jenewa yang setua, sepadat, dan sekontroversial hubungannya dengan Afrika. Hubungan itu berjalan melalui tiga saluran — perdagangan komoditas, pengelolaan kekayaan privat, dan kerja sama internasional — dan ketiganya kini memiliki tatanan hukum yang belum ada tiga puluh tahun lalu. Artikel ini menguraikan setiap saluran, angka-angka di baliknya, dan konsekuensi praktisnya bagi siapa pun yang saat ini memberikan nasihat mengenai suatu hubungan dengan Afrika.

Saluran perdagangan

Para pedagang Jenewa membeli porsi yang substansial dari minyak negara milik negara-negara produsen di Afrika. Untuk tahun 2011 hingga 2013 ditetapkan bahwa para pedagang Swiss memperoleh sekitar seperempat minyak negara di Afrika sub-Sahara. Logika komersialnya sederhana: negara produsen memerlukan uang tunai sebelum minyaknya diangkut, dan para pedagang menyediakannya dengan imbalan muatan di masa depan.

Logika itu melahirkan pinjaman berbasis sumber daya (resource-backed lending). Antara tahun 2004 dan 2018 tercatat 52 pinjaman semacam itu senilai lebih dari 164 miliar dolar, 30 di antaranya senilai 66 miliar dolar di Afrika sub-Sahara. Prapembiayaan Glencore kepada Chad mencapai 600 juta dolar dan kemudian 1,45 miliar pada tahun 2013 dan 2014. Utang Republik Kongo kepada Glencore dan Trafigura mencapai 1,7 miliar dolar.

Struktur-struktur ini dapat dijelaskan secara ekonomi tetapi peka secara hukum. Struktur ini mengikat produksi masa depan, sering kali luput dari pengawasan parlemen di negara produsen, dan mengalihkan daya tawar kepada kreditur ketika harga turun. Apabila dirundingkan ulang, perundingan itu berlangsung antara sebuah negara dan pihak lawan swasta yang memiliki informasi lebih baik dan ahli hukum yang lebih baik.

Saluran kekayaan

Orang-orang yang populer secara politik (politically exposed persons) dari negara-negara Afrika memiliki rekening di Jenewa, dan dalam beberapa kasus yang terdokumentasi dengan baik, asal-usul dananya tidak sah. Kasus Abacha menjadi tolok ukur: sejak tahun 1999 lebih dari 700 juta dolar dibekukan di Swiss; pada tahun 2005, menyusul putusan Mahkamah Agung Federal, dana dikembalikan ke Nigeria; selama bertahun-tahun lebih dari satu miliar dolar dikembalikan. Secara keseluruhan, Swiss telah mengembalikan aset semacam itu lebih dari dua miliar dolar, lebih banyak daripada pusat keuangan mana pun.

Dari praktik itu lahir Undang-Undang Federal tentang Pembekuan dan Pengembalian Aset yang Diperoleh secara Tidak Sah oleh Orang Asing yang Populer secara Politik tahun 2015. Undang-undang ini mengatur situasi di mana bantuan hukum timbal balik biasa gagal karena struktur negara di negara asal telah runtuh, dan mengatur pembekuan, perampasan administratif di hadapan Pengadilan Tata Usaha Federal dengan praduga asal-usul tidak sah yang dapat dibantah, serta pengembalian yang diperuntukkan bagi kepentingan rakyat.

Saluran kerja sama

Jenewa juga merupakan tempat kedudukan lembaga-lembaga yang merundingkan, memantau, dan membiayai pembangunan — dan tempat ditulisnya standar-standar yang mengatur kedua saluran lainnya. Kedekatan ini sekaligus tidak nyaman dan produktif: kota yang sama menjadi tuan rumah bagi rumah-rumah dagang yang membeli minyak Afrika dan bagi organisasi-organisasi yang menerbitkan statistik tentang berapa pendapatan yang diperoleh negara produsen dari minyak itu.

Gerakan balik sejak tahun 2015

Sejak berakhirnya kerahasiaan bank terhadap otoritas pajak asing dan diperketatnya pengawasan antipencucian uang, hubungan ini bergeser ke arah yang tidak banyak dikehendaki.

Bank-bank mengurangi hubungan koresponden dengan lembaga-lembaga Afrika. Di seluruh dunia, jumlah bank koresponden aktif turun sekitar 22 persen antara tahun 2011 dan 2019, dengan penurunan regional sebesar 13 hingga 34 persen; penurunan itu berlanjut dengan laju yang lebih lambat, sekitar 3 persen pada tahun 2019 saja. Dampaknya tidak menimpa kaum elite, yang memiliki alternatif, tetapi menimpa pembiayaan perdagangan usaha kecil dan menengah, yang tidak memilikinya.

Kehadiran fisik bank privat Swiss di benua itu tetap jarang. Pictet baru membuka kantor Afrika pertamanya pada Februari 2026, di Johannesburg, setelah memperoleh persetujuan regulator pada 16 Februari. Data pasar menjelaskan pilihan itu: Afrika Selatan memiliki 41.100 jutawan, 34 persen dari seluruh jutawan Afrika, dan lima pasar terbesar — Afrika Selatan, Mesir, Maroko, Nigeria, dan Kenya — mencakup 63 persen jutawan benua itu, dengan proyeksi kenaikan 65 persen selama dasawarsa ini.

Lapisan perlindungan investasi

Swiss telah menandatangani atau meratifikasi 130 perjanjian investasi bilateral, sekitar seratus di antaranya berlaku — jaringan terbesar kedua di dunia setelah Jerman. Swiss menandatangani Konvensi ICSID pada 22 September 1967, dan konvensi itu mulai berlaku bagi Swiss pada 14 Juni 1968. Lebih dari lima puluh arbitrase telah diajukan oleh investor Swiss berdasarkan perjanjian-perjanjian tersebut; Swiss sendiri pernah menjadi termohon dalam satu kasus, yang dihentikan pada 18 Januari 2022.

Negara-negara Afrika sering menjadi termohon di ICSID. Hingga akhir tahun 2017, 45 negara Afrika merupakan pihak dalam konvensi tersebut, dan termohon dari Afrika mencakup sekitar 22 persen dari 650 kasus yang terdaftar, atau 144 perkara, dengan Mesir sebanyak 30 dan Republik Demokratik Kongo sebanyak 9. Minyak, gas, dan pertambangan mencakup sepertiga kasus Afrika, konstruksi 10 persen, dan tuntutan berbasis kontrak 39 persen, dibandingkan 16 persen di seluruh dunia.

Apa artinya bagi penasihat

Hubungan bisnis yang memiliki keterkaitan dengan Afrika kini berada di dalam seperangkat persyaratan yang padat. Pekerjaannya terbagi menjadi empat blok.

Pihak lawan transaksi dan kepemilikan manfaat. Identifikasi pihak yang berkontrak dan pemilik manfaatnya (beneficial owner); pastikan apakah ada di antara mereka yang populer secara politik, termasuk melalui keluarga dan rekan dekat; dokumentasikan sumber kekayaan dan sumber dana secara terpisah, karena keduanya menjawab pertanyaan yang berbeda.

Rantai pembayaran. Petakan setiap perantara antara pembayar dan penerima akhir, dan peroleh alasan komersial untuk masing-masing. Apabila imbalan seorang agen berupa persentase dari nilai kontrak, berkas harus menunjukkan jasa apa yang membenarkannya.

Sanksi dan pengendalian ekspor. Lakukan penyaringan terhadap daftar-daftar Swiss, yang tidak sepenuhnya sama dengan daftar Eropa atau Amerika, dan perhatikan hubungan pengendalian selain orang yang tercantum dalam daftar.

Arsitektur kontrak. Pilih hukum yang berlaku dan forum yang dapat dieksekusi terhadap aset yang benar-benar ada. Putusan arbitrase terhadap badan negara bernilai sebesar apa yang dapat dieksekusi, itulah sebabnya lokasi rekening bank dan muatan pihak lawan lebih penting daripada keanggunan klausulnya.

Bebannya cukup besar. Namun, beban itu juga merupakan syarat agar hubungan tersebut dapat berlanjut sama sekali — dan bagi klien dengan bisnis yang sah di kawasan itu, berkas yang memenuhi persyaratan ini adalah aset yang menjaga hubungan perbankannya tetap terbuka.

Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.