Antipencucian uang dan orang yang populer secara politik — ikhtisar dan ringkasan

Sejak 1990, pemberantasan pencucian uang telah menjadi landasan kepatuhan di pusat keuangan Jenewa. Lahir dari skandal-skandal yang diuraikan dalam Bagian E, dikodifikasi oleh undang-undang federal tahun 1997, dan diperkuat oleh revisi-revisi berikutnya, pemberantasan ini membebankan kepada bank, manajer aset, pedagang, dan, sejak 2025, penasihat tertentu kewajiban uji tuntas (due diligence) dan pelaporan yang intensitasnya terus meningkat tanpa henti. Pada 2025, Kantor Pelaporan Pencucian Uang Swiss (MROS) menerima lebih dari 21.000 laporan transaksi mencurigakan, hampir empat kali lipat dibandingkan pada 2020. Orang-orang yang populer secara politik (politically exposed persons) — kepala negara, menteri, pejabat tinggi, pimpinan badan usaha milik negara, dan orang-orang dekat mereka — merupakan kategori nasabah yang paling sensitif. Mereka sangat sensitif terutama bagi pusat keuangan yang melayani nasabah dari Afrika, Timur Tengah, Amerika Latin, dan Eropa Timur. Bab ini menguraikan kerangka hukumnya, menyajikan statistiknya, menganalisis perlakuan terhadap orang-orang yang populer secara politik, dan menelaah kasus-kasus yang telah meninggalkan bekas pada pusat keuangan.

Dalam lima kalimat

1. Pemberantasan pencucian uang bertumpu pada pilar pidana, yaitu Pasal 305bis dan 305ter Kitab Undang-Undang Hukum Pidana Swiss (SCC), dan pada pilar pencegahan, yaitu Undang-Undang Anti Pencucian Uang (AMLA), yang dikonkretkan oleh ordonansi Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) dan Perjanjian Uji Tuntas, serta diperluas pada 2025 ke penasihat tertentu.
2. Kantor Pelaporan menerima 21.087 laporan transaksi mencurigakan pada 2025, meningkat 39,3 persen dalam satu tahun dan empat kali lipat sejak 2020, dan 91,3 persen di antaranya berasal dari sektor perbankan. Kantor itu meneruskan 1.375 perkara kepada otoritas penuntutan.
3. Orang-orang asing yang populer secara politik tunduk pada uji tuntas yang diperketat secara wajib. Undang-Undang tentang Pembekuan dan Pengembalian Aset Ilegal (FIAA) memungkinkan pembekuan, perampasan, dan pengembalian aset para pemimpin yang digulingkan.
4. Perkara-perkara yang melibatkan korupsi di negara-negara produsen, dana kekayaan negara yang diselewengkan, dan jaringan kriminal telah berujung pada sanksi FINMA, putusan pidana, dan lenyapnya lembaga-lembaga Jenewa.
5. Kepatuhan bertumpu pada organisasi yang terstandardisasi — penerimaan nasabah (onboarding), pemantauan, penelaahan berkala, pelaporan, tata kelola — yang efektivitasnya bergantung pada penilaian individu sama besarnya dengan prosedur.

Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.