Kepatuhan: membaca dan menerapkan dalam beberapa bahasa
Sejak tahun 1990-an, kepatuhan (compliance) telah menjadi salah satu profesi dengan jumlah pelaku terbanyak di pusat keuangan, dan salah satu yang paling menuntut dari segi bahasa. Sumber-sumber yang harus dibaca oleh petugas kepatuhan Jenewa ditulis dalam bahasa yang berbeda-beda: undang-undang dan peraturan federal dalam bahasa Prancis, Jerman, dan Italia; surat edaran Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) dalam ketiga bahasa, dengan rancangan yang sering kali tersedia lebih dahulu dalam bahasa Jerman; daftar sanksi Sekretariat Negara untuk Urusan Ekonomi (SECO) dalam bahasa-bahasa resmi, serta daftar sanksi Perserikatan Bangsa-Bangsa, Uni Eropa (UE/EU), Inggris, dan Amerika Serikat dalam bahasa Inggris; rekomendasi Financial Action Task Force (FATF) dalam bahasa Inggris dan Prancis; laporan Kantor Pelaporan Pencucian Uang (MROS) dalam bahasa Jerman dan Prancis.1 Analisis berkas seorang klien Afrika menggunakan dokumen dalam bahasa Prancis, pers lokal, laporan organisasi nonpemerintah dalam bahasa Inggris, dan daftar perdagangan dalam bahasa negara yang bersangkutan.
Keragaman ini membawa akibat praktis. Perangkat penyaringan nama harus mampu menangani transliterasi antara aksara Latin, Arab, Sirilik, dan Tionghoa serta varian ejaan Prancis dan Inggris dari nama-nama Afrika. Prosedur internal harus tersedia dalam bahasa kerja staf, yang di Jenewa berarti sekurang-kurangnya bahasa Prancis dan Inggris. Pelatihan wajib tentang pencucian uang dan sanksi harus disampaikan dalam bahasa yang dipahami oleh setiap karyawan. Laporan transaksi mencurigakan kepada MROS disusun dalam suatu bahasa resmi, yang di Jenewa paling sering bahasa Prancis. Mutu penyusunannya memengaruhi cara berkas tersebut ditangani.
Perkara-perkara yang diuraikan dalam Bagian H menunjukkan bahwa kegagalan kepatuhan jarang bersumber dari bahasa itu sendiri, tetapi bahasa turut berperan di dalamnya. Laporan pers berbahasa Prancis tentang seorang perantara Afrika yang tidak dibaca oleh tim kepatuhan berbahasa Inggris; dokumen internal dalam bahasa Inggris yang disalahpahami oleh karyawan berbahasa Prancis; daftar sanksi dalam bahasa Inggris yang transliterasinya tidak sesuai dengan nama-nama yang tercantum dalam dokumen berbahasa Prancis: semua itu merupakan celah di mana multibahasa yang tidak terorganisasi dengan baik menjadi risiko. Agar efektif, fungsi kepatuhan di Jenewa harus sekurang-kurangnya menguasai tiga bahasa dan memiliki staf yang mampu membaca sumber-sumber dalam bahasa aslinya.
| Sumber | Bahasa publikasi dan signifikansinya bagi kepatuhan di Jenewa |
|---|---|
| Undang-undang dan peraturan federal | Jerman, Prancis, Italia; semua versi sama-sama autentik |
| Surat edaran dan komunikasi FINMA | tiga bahasa resmi; rancangan sering kali lebih dahulu dalam bahasa Jerman |
| Sanksi SECO | bahasa-bahasa resmi; daftar diselaraskan dengan daftar UE |
| Sanksi PBB, UE, Inggris, Amerika Serikat | terutama bahasa Inggris; transliterasi harus dikelola |
| Rekomendasi FATF | Inggris dan Prancis |
| Laporan MROS | Jerman dan Prancis |
| Sumber terbuka tentang klien Afrika | Prancis, Inggris, Portugis, Arab |
Catatan
- Kantor Polisi Federal (Fedpol), halaman “Publications du Bureau de communication en matière de blanchiment d’argent (MROS)” (fedpol.admin.ch): laporan tahunan terbit dalam bahasa Jerman dan Prancis, sedangkan laporan tipologi hanya diterbitkan dalam bahasa Inggris; FINMA, siaran pers tanggal 7 Juni 2024 tentang Komunikasi Pengawasan 03/2024 (finma.ch): siaran pers dan komunikasi diterbitkan dalam bahasa Jerman, Prancis, Italia, dan Inggris. ↩
Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.