FINMA dan penegakan hukum

Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) mengawasi kepatuhan lembaga-lembaga yang diberinya izin terhadap kewajiban antipencucian uang. FINMA melakukan inspeksi, membuka proses penegakan hukum dalam hal terjadi pelanggaran, memerintahkan langkah-langkah untuk memulihkan kepatuhan terhadap hukum, menyita laba yang diperoleh secara melanggar hukum, melarang para eksekutif menjalankan profesinya dan, dalam kasus-kasus serius, mencabut izin.¹ FINMA menerbitkan laporan kegiatan yang menguraikan kegagalan-kegagalan yang ditemukannya, sering kali tanpa menyebut nama lembaganya.

Dalam konferensi yang diselenggarakan pada 8 April 2025, FINMA menekankan perlunya memperkuat kompetensi lembaga-lembaga, khususnya dalam manajemen risiko dan kepatuhan (compliance).² FINMA mengharapkan lembaga-lembaga menerapkan pendekatan berbasis risiko yang memusatkan upaya pada hubungan dan transaksi yang paling sensitif, disertai tata kelola yang menjamin independensi dan kewenangan fungsi-fungsi kepatuhan.

Organisasi-organisasi pengawas bagi manajer kekayaan dan wali amanat (trustee), yang diuraikan dalam Bagian E, memantau kepatuhan lembaga-lembaga tersebut terhadap kewajiban antipencucian uang, di bawah pengawasan FINMA.³ Organisasi-organisasi swaregulasi menjalankan fungsi yang sama bagi perantara keuangan nonbank, termasuk pedagang logam mulia dan penyedia jasa tertentu yang terkait dengan perdagangan komoditas.

Catatan

1. FINMA, siaran pers tanggal 17 September 2018: Credit Suisse melanggar kewajiban pengawasan antipencucian uangnya dalam kasus FIFA, Petrobras, dan PDVSA (2006–2016), kegagalan dalam identifikasi klien dan pemilik manfaat (beneficial owner), klasifikasi hubungan berisiko tinggi, dan dokumentasi; langkah-langkah yang diperintahkan (perbaikan pengendalian, “single client view” paling lambat akhir 2019, pihak ketiga independen); FINMA, siaran pers tanggal 20 Februari 2020: “kegagalan serius dalam pemberantasan pencucian uang” di Julius Bär (2009 hingga awal 2018, PDVSA dan FIFA), larangan akuisisi besar atau kompleks, peninjauan kebijakan remunerasi, agen independen; Allnews, 18 November 2021: penutupan lima proses yang dibuka sehubungan dengan Venezuela (Credit Suisse, Julius Bär, Banca Zarattini, CBH Compagnie Bancaire Helvétique, Banca Credinvest), dengan FINMA telah berhubungan dengan lebih dari 30 bank. ↩
2. Allnews, 16 Oktober 2025, yang menyajikan survei ekonomi Fondation Genève Place Financière. ↩
3. FINMA, siaran pers tanggal 7 Juli 2020, “Mise en œuvre LSFin/LEFin : la FINMA autorise les premiers organismes de surveillance” (pelaksanaan Undang-Undang Layanan Keuangan (FinSA) dan Undang-Undang Lembaga Keuangan (FinIA): FINMA memberikan izin kepada organisasi-organisasi pengawas pertama). ↩

Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.