Filantropi dan suksesi kekayaan

Peralihan kekayaan, yang merupakan perhatian utama private banking sebagaimana diuraikan dalam Bagian E, bersinggungan dengan filantropi pada satu titik yang tepat: generasi yang mewarisi ingin memberi makna pada apa yang diterimanya, dan filantropi sering kali menjadi lahan tempat generasi itu mengungkapkannya. Bank-bank Jenewa telah memahami hal ini dan menawarkan kepada para ahli waris program pelatihan filantropi, lingkaran donatur muda, dan dana berdampak yang memungkinkan mereka belajar sambil berbuat.¹ Sebuah keluarga yang melibatkan anak-anaknya dalam yayasan (Stiftung) keluarganya mewariskan, bersama dengan modal, suatu tata kelola dan seperangkat nilai, sekaligus mengurangi konflik yang menyertai pewarisan dengan memberikan proyek bersama kepada para ahli waris.

Bagi pusat keuangan, keterkaitan antara filantropi dan suksesi ini memiliki konsekuensi strategis. Lembaga-lembaga yang mendampingi generasi berikutnya dalam komitmen filantropinya mempertahankan hubungan nasabah ketika kekayaan berpindah tangan, sedangkan lembaga-lembaga yang tidak melakukannya kehilangan hubungan tersebut kepada penasihat-penasihat yang lebih perhatian. Dengan demikian, bagi private banking Jenewa, filantropi telah menjadi instrumen untuk membina loyalitas nasabah sekaligus sebagai layanan, yang tidak mengurangi nilainya bagi para penerima manfaat, asalkan lembaga tersebut tidak mencampuradukkan keduanya.

Catatan

1. Lombard Odier, siaran pers tanggal 21 Desember 2023: program “LO Generations” (pendidikan keuangan, pertemuan puncak yang mempertemukan nasabah generasi berikutnya dan para pengusaha, perencanaan suksesi dan tata kelola keluarga, pasangan bankir senior dan bankir NextGen), yang mendapat penghargaan dalam Private Banking Switzerland & Wealth Management Awards 2023; UBS, halaman “Next Generation” (ubs.com): program pendidikan keuangan dan kepemimpinan global, nasihat bagi keluarga, dan kemitraan dengan Young Investors Organisation. ↩

Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.