Orang yang populer secara politik

Orang yang populer secara politik (politically exposed persons, PEP) merupakan kategori klien yang oleh regulasi dikenai tingkat kewaspadaan tertinggi. Undang-Undang Antipencucian Uang (AMLA) mendefinisikannya dengan membedakan antara PEP asing — kepala negara atau kepala pemerintahan, menteri, hakim senior, pejabat senior partai, eksekutif badan usaha milik negara yang berkepentingan nasional —, PEP domestik, PEP di organisasi internasional, dan orang-orang yang dekat dengan mereka karena hubungan keluarga, pribadi, atau bisnis.¹

Hubungan dengan PEP asing dalam semua kasus dianggap sebagai hubungan yang mengandung risiko tinggi. Hubungan tersebut memerlukan langkah-langkah uji tuntas (due diligence) yang diperketat: persetujuan pembukaan dan kelanjutan hubungan oleh manajemen senior, klarifikasi mendalam atas asal-usul dana dan kekayaan, pemantauan transaksi yang diperketat, serta peninjauan berkala.² Persyaratan ini menjawab risiko bahwa kekayaan seseorang yang populer secara politik berasal dari korupsi, penyalahgunaan dana publik, atau penyalahgunaan jabatan.

Bagi pusat keuangan Jenewa, kategori klien ini sangat penting. Bagian E telah mengingatkan bahwa klien pusat ini terutama berasal dari Timur Tengah, Amerika Latin, dan Eropa Timur, sementara Bagian I akan menunjukkan pentingnya hubungan dengan Afrika. Di kawasan-kawasan ini, elite ekonomi dan elite politik sangat tumpang tindih, dan banyak kekayaan besar terkait dengan pemegangan jabatan publik atau kedekatan dengan kekuasaan. Membedakan antara kekayaan yang diperoleh secara sah oleh seorang PEP dan kekayaan yang berasal dari korupsi merupakan salah satu tugas paling pelik dalam kepatuhan (compliance).

Kasus-kasus mengenai aset para pemimpin yang digulingkan, yang disebutkan dalam Bagian E sehubungan dengan Ferdinand Marcos, mendorong Swiss mengembangkan sistem khusus untuk pembekuan, penyitaan, dan pengembalian aset. Sistem ini dikodifikasi dalam Undang-Undang Federal tentang Pembekuan dan Pengembalian Aset Ilegal yang Dimiliki oleh Orang Asing yang Populer secara Politik, yang mulai berlaku pada 2016.³ Undang-undang ini, yang akan disajikan secara rinci dalam Bagian I sehubungan dengan kasus-kasus Afrika, memungkinkan Dewan Federal membekukan aset sebagai tindakan pencegahan apabila negara asal tidak mampu menyelenggarakan proses hukum. Undang-undang ini juga memungkinkan Dewan Federal memulai penyitaan dan pengembalian.

Catatan

1. Pasal 2a ayat (1) Undang-Undang Antipencucian Uang (AMLA; SR 955.0; lexfind.ch): orang yang populer secara politik adalah “orang-orang yang sedang atau pernah memegang fungsi publik terkemuka di luar negeri” (huruf a), “orang-orang yang sedang atau pernah memegang fungsi publik terkemuka di tingkat nasional di Swiss” (huruf b), dan “orang-orang yang sedang atau pernah memegang fungsi terkemuka di organisasi antarpemerintah” (huruf c); ayat (2): “Orang-orang yang memiliki hubungan dekat dengan orang yang populer secara politik adalah orang perseorangan yang secara nyata dekat dengan orang-orang” sebagaimana dimaksud dalam ayat (1), karena alasan keluarga, pribadi, atau bisnis. ↩
2. Peraturan Antipencucian Uang dari Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) (AMLO-FINMA; SR 955.033.0; lexfind.ch), Pasal 13 ayat (3): “Hal-hal berikut dalam semua kasus harus dianggap sebagai hubungan bisnis dengan risiko tinggi: a. hubungan bisnis dengan orang asing yang populer secara politik”; Pasal 13 ayat (4) huruf a: hubungan dengan PEP domestik dianggap mengandung risiko tinggi apabila terdapat satu atau lebih kriteria risiko tambahan; Pasal 15 (klarifikasi tambahan); Pasal 19 ayat (1) huruf a: “Manajemen pada tingkat tertinggi atau sekurang-kurangnya salah satu anggotanya memutuskan: a. penerimaan hubungan bisnis dengan risiko tinggi berdasarkan Pasal 13 ayat (3) dan (4)”. ↩
3. Undang-Undang Federal tanggal 18 Desember 2015 tentang Pembekuan dan Pengembalian Aset Ilegal yang Dimiliki oleh Orang Asing yang Populer secara Politik (Undang-Undang Aset Ilegal Asing, FIAA; SR 196.1), berlaku sejak 1 Juli 2016; “Foreign Illicit Assets Act”, en.wikipedia.org (diakses September 2026); lihat Bagian I, Bab IV. ↩

Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.