Sanksi, perlindungan data, dan alih daya

Kerangka regulasi pengelolaan kekayaan juga mencakup sanksi internasional. Lembaga-lembaga harus menyaring klien, mitra transaksi, dan transaksi mereka terhadap sanksi yang ditetapkan oleh Swiss, dan harus memperhitungkan rezim-rezim asing apabila kegiatan mereka terpapar padanya. Bagian H akan membahas bidang ini, yang telah memperoleh arti penting yang besar sejak tahun 2022.

Perlindungan data merupakan komponen lainnya. Peraturan perundang-undangan federal tentang perlindungan data, yang telah direvisi dan berlaku sejak tahun 2023, menetapkan kewajiban transparansi, keamanan, dan dokumentasi yang melengkapi kerahasiaan nasabah bank.¹ Alih daya (outsourcing) fungsi-fungsi, khususnya fungsi teknologi informasi, kepada penyedia jasa, yang sebagian berkedudukan di luar negeri, harus mematuhi persyaratan Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) dan menjamin kerahasiaan data klien.²

Catatan

1. Undang-Undang Federal tanggal 25 September 2020 tentang Perlindungan Data (FADP; SR 235.1), berlaku sejak 1 September 2023; Kantor Federal Kehakiman, “Nouveau droit de la protection des données”, bj.admin.ch (diakses September 2026). ↩
2. FINMA, siaran pers tanggal 5 Desember 2017, “La FINMA publie la circulaire sur l’outsourcing” (FINMA menerbitkan surat edaran tentang alih daya): Surat Edaran 2018/3 “Outsourcing – banks and insurers”, berlaku pada 1 April 2018, berlaku bagi bank, pedagang efek, dan perusahaan asuransi; prinsip-prinsip yang didasarkan pada tanggung jawab berkelanjutan lembaga atas kegiatan yang dialihdayakan; masa peralihan bagi pengaturan alih daya bank yang sudah ada diperpanjang dari dua menjadi lima tahun. ↩

Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.