Bank: kerugian, penarikan diri, penutupan

Konsekuensinya bagi bank-bank bersifat segera dan berkepanjangan. ABN Amro, yang eksposurnya terhadap Hin Leong hanya dilampaui oleh HSBC, mengumumkan pada Agustus 2020 penarikan dirinya sepenuhnya dari pasar pembiayaan perdagangan dan komoditas. Sebagian besar penghapusbukuannya menyangkut pos-pos di luar neraca seperti garansi dan kredit berdokumen.¹ Bank Belanda tersebut telah menderita kerugian lebih dari dua ratus juta euro yang terkait dengan kasus-kasus ini.²

Société Générale menutup unit pembiayaan perdagangannya di Singapura, memindahkan operasinya ke Hong Kong, dan mengakhiri hubungannya dengan pedagang-pedagang yang lebih kecil, suatu keputusan yang dikaitkan dengan runtuhnya Hin Leong. Bank tersebut telah membukukan pencadangan sebesar 342 juta euro pada kuartal pertama, sebagian terkait dengan dua penipuan.³ BNP Paribas menangguhkan seluruh pembiayaan perdagangan baru sambil menunggu peninjauan kegiatannya di Eropa, Timur Tengah, dan Afrika, lalu menutup tim pembiayaan perdagangannya di Swiss.⁴ Rabobank memulai peninjauan bisnisnya, dan Natixis menggabungkan operasi infrastruktur dan komoditasnya.⁵

Penarikan-penarikan ini menghantam Jenewa secara langsung. BNP Paribas, yang pada 2023 masih disajikan sebagai pemimpin dunia yang telah memindahkan manajemen bisnis pembiayaan perdagangannya ke Jenewa, telah menutup sebuah tim di sana pada 2020.⁶ Para pedagang Jenewa, khususnya yang berukuran menengah, menyaksikan fasilitas kredit mereka dikurangi atau ditarik, sehingga mereka harus beralih ke bank lain, penyandang dana nonbank, atau sumber daya mereka sendiri.

Kontraksi kredit menimbulkan dampak yang paradoksal. Kontraksi ini menyingkirkan pelaku yang rapuh dan membersihkan sektor, tetapi juga memusatkan pembiayaan pada perusahaan-perusahaan besar, yang mampu memperoleh kredit sindikasi berdasarkan kelayakan kredit mereka secara keseluruhan, dengan merugikan pedagang menengah yang memberikan keberagaman pada pusat ini. Kontraksi ini membuka ruang bagi penyandang dana nonbank, yang lebih mahal, serta bagi bank-bank kanton dan regional.

Catatan

1. Global Trade Review, 12 Agustus 2020, sebagaimana dikutip di atas. ↩
2. Financial Times, Agustus 2020, sebagaimana dikutip di atas. ↩
3. Global Trade Review, 12 Agustus 2020, sebagaimana dikutip di atas; Bloomberg, 1 Agustus 2020, sebagaimana dikutip di atas. ↩
4. Global Trade Review, 12 Agustus 2020, sebagaimana dikutip di atas; Bloomberg melalui AJOT, 23 September 2020, sebagaimana dikutip di atas. ↩
5. Bloomberg melalui AJOT, 23 September 2020, sebagaimana dikutip di atas; Bloomberg, 1 Agustus 2020, sebagaimana dikutip di atas. ↩
6. “Matières premières. Genève, plate-forme mondiale dans le négoce”, Le Temps, 16 Februari 2023; Bloomberg melalui AJOT, 23 September 2020, sebagaimana dikutip di atas. ↩

Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.