Kerangka regulasi pengelolaan kekayaan — ikhtisar dan ringkasan

Pengelolaan kekayaan sebagaimana dipraktikkan di Jenewa saat ini berlangsung dalam kerangka regulasi yang padat, yang telah diperbarui secara menyeluruh sejak awal abad ke-21. Undang-Undang Perbankan (BankA), penerus Undang-Undang tahun 1934, mengatur lembaga-lembaga perbankan. Sejak 2020, Undang-Undang Lembaga Keuangan (FinIA) mewajibkan manajer kekayaan independen dan wali amanat (trustee) untuk memperoleh izin. Undang-Undang Jasa Keuangan (FinSA) menetapkan aturan perilaku terhadap nasabah. Undang-Undang Anti Pencucian Uang (AMLA) memberlakukan kewajiban uji tuntas (due diligence), yang pada 2025 diperluas ke kegiatan penasihatan tertentu. Sebuah undang-undang baru, yang ketentuan-ketentuannya mulai berlaku pada 1 Oktober 2026, membentuk register federal pemilik manfaat (beneficial owner). Bab ini menyajikan kerangka tersebut dengan penekanan pada implikasi praktisnya bagi para praktisi di Jenewa. Bab ini mencerminkan ketentuan hukum per September 2026 dan tidak menggantikan penelaahan atas teks-teks yang berlaku untuk setiap situasi.

Dalam lima kalimat

1. Hukum pasar keuangan Swiss bertumpu pada serangkaian undang-undang yang saling melengkapi, yang diterapkan oleh Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) dengan bantuan kantor audit, organisasi pengawas, dan organisasi pengaturan mandiri.
2. Undang-Undang Perbankan, penerus Undang-Undang tahun 1934, antara lain mewajibkan para pengurus untuk menjamin perilaku usaha yang tidak tercela serta memberlakukan persyaratan modal dan likuiditas, termasuk standar final Basel III yang berlaku sejak 1 Januari 2025.
3. Sejak 1 Januari 2020, Undang-Undang Lembaga Keuangan mewajibkan manajer kekayaan independen dan wali amanat untuk memperoleh izin dari FINMA dan tunduk pada pengawasan organisasi khusus, dengan masa transisi yang berakhir pada akhir 2022.
4. Undang-Undang Jasa Keuangan memberlakukan aturan mengenai perilaku, pelatihan, pendaftaran, dan mediasi, sementara Undang-Undang Anti Pencucian Uang, yang direvisi pada 26 September 2025, diperluas ke kegiatan penasihatan tertentu dari advokat dan notaris.
5. Undang-Undang tentang Transparansi Badan Hukum membentuk register federal pemilik manfaat yang tidak bersifat publik, yang ketentuan-ketentuannya mulai berlaku pada 1 Oktober 2026.

Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.