Statistik Kantor Pelaporan

Laporan tahunan Kantor Pelaporan Pencucian Uang Swiss (MROS) mengukur semakin intensifnya sistem ini. Pada 2025 Kantor tersebut menerima 21.087 laporan transaksi mencurigakan, rata-rata 82 per hari kerja, yang berarti kenaikan sebesar 39,3 persen dibandingkan dengan 2024, ketika kantor itu menerima 15.141 laporan. Sejak diperkenalkannya sistem informasi goAML pada Januari 2020, volumenya telah meningkat hampir empat kali lipat, dengan 91,3 persen laporan berasal dari perantara keuangan di sektor perbankan.¹ Pada 2025 Kantor tersebut meneruskan 1.375 kasus kepada otoritas penuntutan, naik 31,5 persen.²

Kenaikan tersebut berlangsung terus-menerus: 7.639 laporan pada 2022, 11.876 pada 2023, 15.141 pada 2024, 21.087 pada 2025.³ Setiap laporan menyangkut rata-rata 1,8 hubungan bisnis.⁴ Pada 2024, 21,7 persen laporan disampaikan berdasarkan hak melapor yang diatur dalam Pasal 305ter ayat (2) KUHP Swiss (SCC). Dalam 5,6 persen kasus, para perantara menyatakan bahwa mereka telah menghentikan negosiasi pembukaan hubungan bisnis karena adanya kecurigaan yang beralasan.⁵

Kenaikan ini mencerminkan beberapa faktor: penguatan praktik pengawasan, perluasan kewajiban melapor, meningkatnya kesadaran para perantara, perbaikan alat deteksi, dan kecenderungan lembaga-lembaga untuk melapor demi kehati-hatian, guna melindungi diri dari kritik. Kenaikan ini memunculkan pertanyaan mengenai kapasitas Kantor tersebut dan otoritas penuntutan untuk menangani volume ini, serta mengenai efektivitas riil sistem tersebut. Sebuah komentar akademis mencatat bahwa jumlah perkara yang diteruskan kepada otoritas penuntutan turun pada 2023, menjadi 866 dari 1.232 pada 2022, dan bahwa statistik putusan, yang diterbitkan hingga 2018, tidak lagi diterbitkan.⁶

Tanggung jawab para penanggung jawab kepatuhan (compliance) telah meningkat. Antara 2014 dan 2022, Departemen Keuangan Federal dan Pengadilan Pidana Federal menjatuhkan sekurang-kurangnya dua puluh satu putusan pemidanaan berkekuatan hukum tetap atas pelanggaran kewajiban melapor. Empat puluh tujuh proses masih berjalan pada akhir 2022.⁷ Para petugas kepatuhan, termasuk pada tingkat yang lebih junior, kini dimintai pertanggungjawaban.

Contoh kasus. Sebuah bank Jenewa berukuran menengah dengan 20.000 hubungan bisnis yang setiap tahun melaporkan 0,5 persen di antaranya mengirimkan 100 laporan kepada Kantor Pelaporan. Apabila setiap laporan memerlukan rata-rata dua puluh jam kerja dari departemen kepatuhan, hukum, dan hubungan nasabah, atau 2.000 jam per tahun, dan apabila biaya per jam secara penuh adalah CHF 150, kewajiban melapor saja menelan biaya CHF 300.000 per tahun, belum termasuk sistem deteksi dan analisis yang tidak berujung pada laporan. Angka-angka ini fiktif.

Catatan

1. Kantor Pelaporan Pencucian Uang Swiss, Laporan Tahunan 2025, fedpol.admin.ch. ↩
2. MROS, Laporan Tahunan 2025, sebagaimana dikutip di atas. ↩
3. MROS, Laporan Tahunan 2022, 2024, dan 2025, fedpol.admin.ch; Allnews, “Forte augmentation des annonces de blanchiment d’argent en Suisse en 2024”, 2 Mei 2025, yang memberikan angka yang sedikit berbeda untuk 2024. ↩
4. MROS, Laporan Tahunan 2025, sebagaimana dikutip di atas. ↩
5. MROS, Laporan Tahunan 2024, sebagaimana dikutip di atas. ↩
6. “Communiquer ses soupçons au MROS contribue-t-il à combattre efficacement la criminalité économique ?”, Haute École Arc, 14 Mei 2025. ↩
7. Haute École Arc, sebagaimana dikutip di atas, yang mengutip presentasi Doris Hutzler tanggal 8 Juni 2023. ↩

Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.