Organisasi pengawas: mata rantai baru
Organisasi pengawas yang dibentuk oleh Undang-Undang Lembaga Keuangan (FinIA) merupakan mata rantai baru dalam ekosistem. Organisasi ini, yang diberi izin dan diawasi oleh Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA), mengawasi manajer aset dan wali amanat (trustee), memverifikasi kepatuhan terhadap kewajiban yang timbul dari FinIA, Undang-Undang Layanan Keuangan (FinSA), dan Undang-Undang Antipencucian Uang (AMLA), serta melaporkan penyimpangan kepada otoritas, yang tetap bertanggung jawab atas penegakan hukum.1 Beberapa di antaranya lahir dari bekas organisasi swaregulasi yang memperluas cakupan tugasnya.2
Bagi para manajer, organisasi pengawas merupakan mitra sehari-hari: organisasi ini memeriksa permohonan keanggotaan, menerbitkan konfirmasi yang diperlukan untuk izin, menetapkan frekuensi audit menurut risiko, dan mengikuti perubahan dalam organisasi. Kedekatannya dengan lapangan dan pengetahuannya tentang struktur kecil merupakan keunggulan, dengan syarat organisasi ini memiliki sumber daya yang memadai dan independensi yang sungguh-sungguh terhadap anggota-anggotanya, yang membiayainya.
Model pengawasan yang didelegasikan ini meneruskan tradisi swaregulasi Swiss, yang lahir bersama Perjanjian Uji Tuntas (Due Diligence Agreement) tahun 1977, dalam kerangka yang kini ditetapkan oleh undang-undang dan dikendalikan oleh FINMA. Model ini mencerminkan cara pusat keuangan membangun kerangka regulasinya: secara bertahap, dengan melibatkan para pelaku, dan di bawah tekanan krisis dan standar internasional.
Catatan
- FINMA, siaran pers tanggal 7 Juli 2020, “Mise en œuvre LSFin/LEFin : la FINMA autorise les premiers organismes de surveillance” (Penerapan FinSA/FinIA: FINMA memberikan izin kepada organisasi pengawas pertama). ↩
- “LSFin et LEFin : une surveillance accrue” (FinSA dan FinIA: pengawasan yang diperketat), Allnews, 30 September 2019. ↩
Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.