Bank di kursi terdakwa: pertanggungjawaban korporasi di hadapan Pengadilan Pidana Federal

Mengapa perkara-perkara bank penting

Pasal 102 Kitab Undang-Undang Hukum Pidana Swiss (SCC) menjadikan badan usaha bertanggung jawab secara pidana atas tindak pidana tertentu yang dilakukan di dalamnya, termasuk pencucian uang dan penyuapan, apabila badan usaha tersebut gagal mengambil semua langkah organisasi yang wajar yang diperlukan untuk mencegahnya. Bab G.III menjelaskan ketentuan ini dan penerapannya dalam konteks Ticino. Sebagian besar perkara korporasi diselesaikan melalui perintah penghukuman, sebagaimana ditunjukkan pada bagian sebelumnya. Perkara yang sampai ke persidangan telah diputus di Bellinzona dengan hasil yang beragam. Pengadilan telah memidana bank-bank pada tingkat pertama, Kamar Banding telah membebaskan beberapa di antaranya, dan Mahkamah Agung Federal telah dua kali mengembalikan perkara yang paling menonjol. Bagi bank-bank di Lugano, Jenewa, dan Zurich, putusan-putusan ini merupakan pedoman paling otoritatif yang tersedia tentang apa yang dituntut hukum dari organisasi mereka dan tentang pembuktian yang harus diajukan penuntut umum.

Perkara kokain Credit Suisse, 2022 hingga 2026

Persidangan pertama terhadap bank besar Swiss berdasarkan Pasal 102 SCC berakhir pada 27 Juni 2022. Kamar Pidana memidana Credit Suisse karena gagal mencegah pencucian aset milik organisasi kriminal Bulgaria yang memperdagangkan kokain dan mencuci hasilnya antara Mei 2005 dan Januari 2009. Pengadilan menjatuhkan denda CHF 2 juta kepada bank tersebut, menetapkan tuntutan kompensasi lebih dari CHF 19 juta untuk aset yang tidak dapat lagi dirampas, dan merampas lebih dari CHF 12 juta dari rekening organisasi tersebut. Seorang mantan karyawan Credit Suisse dipidana atas pencucian uang dan dijatuhi pidana penjara 20 bulan bersyarat. Dua warga negara Bulgaria dan seorang mantan karyawan bank Swiss lainnya juga dipidana.¹

Proses banding menempuh jalan yang tidak lazim. Mantan karyawan Credit Suisse tersebut meninggal dunia pada April 2023. Dalam putusan tanggal 26 November 2024, yang dipublikasikan keesokan harinya, Kamar Banding memisahkan perkaranya untuk menghentikannya dan membebaskan UBS, yang telah mengambil alih Credit Suisse melalui penggabungan pada Mei 2024. Kamar Banding beralasan bahwa memeriksa tanggung jawab bank sama dengan menyatakan bersalah seseorang yang telah meninggal yang tidak dapat lagi membela diri, dan akan melanggar asas praduga tak bersalah baginya.² Perkara tersebut kemudian dibawa ke Mahkamah Agung Federal. Pada 6 Januari 2025, Mahkamah Agung Federal membatalkan pemisahan tersebut dan mewajibkan Kamar Banding memutus banding karyawan yang telah meninggal itu bersama-sama dengan banding para terdakwa lainnya. Pada 7 Juli 2025, Mahkamah membatalkan putusan Kamar Banding lainnya tanggal 6 Februari 2025 dan sekali lagi mengembalikan perkara tersebut.³ Dalam putusan barunya tanggal 3 Maret 2026, Kamar Banding menghentikan proses terhadap karyawan yang telah meninggal, membebaskan UBS dari dakwaan berdasarkan Pasal 102 ayat (2) SCC, dan mencabut sanksi keuangan yang dijatuhkan kepada bank tersebut. Kamar Banding menguatkan sebagian pemidanaan dua terdakwa lainnya dan mengurangi pidana mereka karena lamanya waktu yang telah berlalu dan pelanggaran prosedural. Putusan tersebut dapat diajukan banding ke Mahkamah Agung Federal dan belum berkekuatan hukum tetap.⁴

Perkara ini menimbulkan persoalan prinsip. Pasal 102 ayat (2) SCC menjadikan badan usaha bertanggung jawab terlepas dari tanggung jawab orang perseorangan. Namun, tanggung jawab tersebut mengandaikan bahwa suatu tindak pidana telah dilakukan di dalam badan usaha. Kamar Banding berpendapat bahwa hal ini tidak dapat dibuktikan terhadap karyawan yang telah meninggal tanpa melanggar hak-haknya. Bab G.III mencatat bahwa banding oleh Kejaksaan Agung Swiss (OAG) telah diberitakan pada Maret 2025. Perkembangan selanjutnya menunjukkan betapa sulitnya proses pidana korporasi apabila berlangsung hampir dua dekade setelah peristiwanya dan apabila orang-orang yang bersangkutan meninggal atau menghilang.

Catatan

1. Pengadilan Pidana Federal, siaran pers tentang putusan SK.2020.62, 27 Juni 2022, https://www.bstger.ch/de/media/comunicati-stampa/2022/2022-06-27/1275.html. ↩
2. Pengadilan Pidana Federal, siaran pers tentang putusan CA.2023.20, 27 November 2024, tercantum di https://www.bstger.ch/de/media/comunicati-stampa/2024.html; dirangkum dalam siaran pers tentang CA.2025.17 (di bawah). ↩
3. Pengadilan Pidana Federal, siaran pers tentang putusan CA.2025.17, 4 Maret 2026, https://www.bstger.ch/de/media/comunicati-stampa/2026/2026-03-04/1543.html (mengutip putusan Mahkamah Agung Federal 7B_489/2024 tanggal 6 Januari 2025 dan 6B_227/2025 tanggal 7 Juli 2025). ↩
4. Pengadilan Pidana Federal, siaran pers tentang CA.2025.17 (di atas). ↩

Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.