Hubungan dengan Italia

Hubungan dengan Italia yang terjalin sejak pendirian semakin kuat dari waktu ke waktu. Sebuah proyek penelitian Universitas Milan tentang industri dan perbankan di Ticino antara tahun 1880 dan 1915 mengidentifikasi kendali Banca Commerciale Italiana atas BSI sebagai salah satu saluran masuknya modal Italia ke kanton tersebut.¹ Banca Commerciale Italiana didirikan di Milan pada 10 Oktober 1894 oleh konsorsium internasional bank-bank Jerman, Austria, dan Swiss, di antaranya Kreditanstalt dari Zurich, yang juga merupakan salah satu pendiri BSI. Arsip sejarahnya mencatat bahwa bank itu mengakuisisi Banca della Svizzera Italiana pada tahun 1910 dan mengalihkan kepemilikannya kepada Irving Trust Company pada tahun 1983, sehingga bank Milan tersebut hadir di Lugano selama lebih dari tujuh puluh tahun.² Hubungan ini berarti bahwa BSI memiliki akses ke jaringan pembayaran dan nasabah bank Milan tersebut, sedangkan bank Italia itu memiliki anak perusahaan Swiss di perbatasan. Model ini, yaitu bank Swiss di Lugano yang dikendalikan atau dipengaruhi oleh grup perbankan Italia, menjadi salah satu struktur yang menentukan pusat keuangan Lugano setelah tahun 1945, sebagaimana dijelaskan dalam Bab D.II dan E.I.

Sejarah BSI selanjutnya termasuk dalam Bagian D dan E, tetapi garis besarnya melengkapi gambaran ini. Pada tahun 1935 BSI menjadi bank Ticino pertama yang membuka cabang di Zurich. Pada tahun 1950-an dan 1960-an BSI termasuk bank regional terpenting di Swiss, dengan cabang-cabang di Locarno, Bellinzona, Chiasso, Zurich, dan St. Moritz serta kantor-kantor di Nassau, Caracas, dan Hong Kong. Neracanya mencapai CHF 7,2 miliar pada tahun 1993.³ Pada tahun 1991 BSI beralih kepada Swiss Bank Corporation, pada tahun 1998 kepada perusahaan asuransi Generali, pada tahun 2014 kepada grup Brasil BTG Pactual, dan pada tahun 2016 kepada EFG International, yang meleburnya pada tahun yang sama.⁴ Akhir riwayatnya terjadi setelah Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) menemukan pelanggaran serius terhadap kewajiban antipencucian uang dalam kaitannya dengan perkara 1MDB Malaysia, memerintahkan penyitaan keuntungan sebesar CHF 95 juta, dan menjadikan persetujuannya atas pengambilalihan oleh EFG bergantung pada integrasi penuh dan pembubaran BSI dalam waktu dua belas bulan.⁵ Dengan demikian, sebuah bank yang didirikan untuk membiayai ekonomi Gotthard berakhir, setelah 143 tahun, sebagai salah satu kasus pengawasan paling menonjol dalam perbankan Swiss modern. Bab E.I membahas akhir riwayat BSI.

Mengapa BSI selamat dari tahun 1914

Tiga ciri membedakan BSI dari bank-bank yang runtuh pada tahun 1914. Basis modalnya lebih luas, dengan pemegang saham dari luar yang berasal dari Basel, Zurich, dan Italia. Cadangannya berjumlah hampir sepertiga modal sahamnya, sedangkan cadangan Banca Cantonale Ticinese berjumlah satu persen dari modal. Kepemimpinannya profesional dan kurang terpapar pada konflik partai di kanton. Meskipun demikian, BSI ikut terlibat dalam krisis tersebut. Direkturnya ikut serta dalam rapat-rapat darurat mengenai Credito Ticinese pada Januari 1914. Pada pagi hari 7 Januari 1914 agennya di Locarno menjual saham Credito Ticinese kepada seorang nasabah, tiga hari sebelum bank Locarno itu tutup. Mahkamah Agung Federal kemudian menyatakan BSI bertanggung jawab untuk mengembalikan harga pembelian, putusan yang dibahas di bawah.⁶

Catatan

1. Università degli Studi di Milano, proyek penelitian “Industria e banca nel Canton Ticino (1880–1915)”, kode proyek 2007-ATE-0033, https://expertise.unimi.it/resource/project/2007-ATE-0033. ↩
2. Intesa Sanpaolo, Arsip Sejarah (sebagaimana di atas) (“BCI transferred its stake to the Irving Trust Co. in 1983”); Intesa Sanpaolo, Arsip Sejarah, “Banca Commerciale Italiana (BCI)”, https://internationalhistory.intesasanpaolo.com/world-map/banks/detail/IT-ISP-MAPPAESTERA-0000286/banca-commerciale-italiana-bci (“1910 saw both the acquisition of Banca della Svizzera Italiana”); “Banca Commerciale Italiana”, Wikipedia (Italia), https://it.wikipedia.org/wiki/Banca_Commerciale_Italiana, digunakan sebagai upaya terakhir untuk tanggal pendirian dan konsorsium pendiri. Mengenai Credito Svizzero sebagai salah satu pendiri BSI lihat Pordenone (sebagaimana di atas). ↩
3. Pordenone (sebagaimana di atas); Intesa Sanpaolo, Arsip Sejarah (sebagaimana di atas). ↩
4. Pordenone (sebagaimana di atas). ↩
5. FINMA, “FINMA takes action against BSI AG” (siaran pers), 24 Mei 2016, https://www.finma.ch/en/news/2016/05/20160524-mm-bsi/ (pelanggaran serius terhadap ketentuan antipencucian uang dan persyaratan kelayakan dan kepatutan (fit and proper) dalam kaitannya dengan 1MDB; penyitaan keuntungan sebesar CHF 95 juta; integrasi ke dalam EFG International dan pembubaran BSI dalam waktu dua belas bulan). Lihat Bab E.I. ↩
6. Mahkamah Agung Federal, putusan tanggal 13 September 1917, Rezzonico c. Banca della Svizzera Italiana, BGE 43 II 487, https://www.servat.unibe.ch/dfr/c2043487.html. ↩

Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.