Bank-bank besar, bank-bank asing, dan Chiasso

Bank-bank besar Swiss menanggapinya dengan memperluas kehadiran mereka sendiri. Union Bank of Switzerland, Swiss Bank Corporation, dan Credit Suisse memperbesar cabang-cabang mereka di Lugano, membuka cabang baru di Chiasso, Mendrisio, Locarno, dan Bellinzona, serta menciptakan layanan bagi nasabah perorangan Italia. Cabang Credit Suisse di Chiasso, yang menjadi pusat skandal tahun 1977, telah tumbuh di bawah Ernst Kuhrmeier, wakil direkturnya dan kemudian direkturnya, menjadi cabang yang berkembang pesat dengan nasabah yang pada dasarnya berasal dari Italia, yang usahanya berjalan begitu baik untuk waktu yang begitu lama sehingga kantor pusat di Zurich tidak melihat alasan untuk campur tangan (Bab D.III).¹ Bank-bank dari negara lain mengikuti jejak bank-bank Italia. Bank-bank Prancis, Inggris, Amerika, dan kemudian Arab serta Amerika Latin membuka anak perusahaan atau cabang di Lugano sejak akhir tahun 1960-an, tertarik oleh pasar nasabah perorangan Italia dan oleh usaha Euromarket yang mulai dikembangkan oleh bank-bank Lugano.²

Chiasso mengalami masa keemasannya sendiri. Setelah tumbuh bersama jalur kereta api dan pos bea cukai, kota itu memiliki perekonomian yang sebelum tahun 1950 didominasi oleh transportasi, ekspedisi, dan agen kepabeanan, bersama dengan industri tembakau dan sutra. Setelah 1950, sektor tersier tumbuh pesat dan Chiasso menjadi pusat keuangan bagi Mendrisiotto. Jumlah penduduknya naik dari 3.700 pada tahun 1900 menjadi 8.868 pada tahun 1970.³ Bank-bank Chiasso adalah yang paling dekat dengan perbatasan dan dengan lalu lintas kurir. Banyak perusahaan keuangan yang digunakan oleh nasabah Italia juga berdomisili di sana. Berbenni memperlakukan konsentrasi perusahaan-perusahaan semacam itu di kota perbatasan tersebut sebagai bukti tidak langsung atas peran mereka dalam ekspor modal Italia.⁴ Sejak tahun 1980-an, tren tersebut berbalik, karena perusahaan-perusahaan dan penduduk pindah ke komune (Gemeinde) tetangga.⁵

Kerapuhan dan kegagalan

Pertumbuhan yang pesat menghasilkan lembaga-lembaga yang rapuh. Banca Vallugano, yang didirikan dengan modal Italia pada tahun 1964, bangkrut beberapa tahun sebelum skandal Chiasso, tanpa mengguncang kepercayaan terhadap sistem secara keseluruhan.⁶ Weisscredit, Banca Commerciale e d’Investimenti di Lugano, kehilangan izinnya pada awal tahun 1977 setelah Komisi Perbankan Federal menemukan bahwa sebuah badan usaha Liechtenstein yang dikendalikan dari Lugano telah menghimpun dana asing lebih dari CHF 200 juta dan mengakumulasi kerugian sekitar CHF 120 juta sejak 1974.⁷ Kedua kasus tersebut kecil dibandingkan dengan kerugian Credit Suisse di Chiasso. Namun, kasus-kasus itu menunjukkan bahwa pasar yang dibangun di atas penerimaan uang asing secara diam-diam menarik para pendiri yang model usahanya bergantung pada kerahasiaan tersebut dan pada ketiadaan pertanyaan dari nasabah yang tidak dapat mengadu kepada otoritas mereka sendiri.

Dalam angka. Perbankan di Ticino, 1945–1982:

• 1945: 11 bank dengan sekitar 500 karyawan.⁸
• 1950: neraca Banca della Svizzera Italiana CHF 102 juta.⁹
• 1956–1966: pertumbuhan dana di bank-bank Ticino 242 persen, seluruh bank Swiss 168 persen.¹⁰
• 1960–1970: lembaga kredit dari 12 menjadi 20, neraca agregat dari sekitar CHF 800 juta menjadi hampir CHF 3 miliar.¹¹
• 1971: neraca Banca dello Stato CHF 1.060 juta.¹²
• 1982: 44 lembaga perbankan dengan lebih dari 7.000 karyawan.¹³

Catatan

1. Le Temps, “Grandes affaires économiques suisses (26): le scandale de Chiasso”, https://www.letemps.ch/economie/grandes-affaires-economiques-suisse-26-scandale-chiasso-lhistoire-dune-banque-banque (“Ernst Kuhrmeier, directeur adjoint de la filiale tessinoise”; ia “attirera une clientèle essentiellement italienne”; “Longtemps les affaires sont si florissantes que le siège zurichois de la banque ne réagit pas”; “Kuhrmeier est même nommé directeur principal, en janvier 1975”), dengan bersandar pada Joseph Jung, Von der Schweizerischen Kreditanstalt zur Credit Suisse Group. Eine Bankengeschichte (Zurich: NZZ Verlag, 2000). Lihat Bab D.III. ↩
2. Tentang kedatangan bank-bank asing di Lugano, lihat Chopard (seperti di atas). ↩
3. Stefania Bianchi, “Chiasso”, dalam Kamus Sejarah Swiss (HLS) (seperti di atas) (3.700 penduduk pada tahun 1900, 8.868 pada tahun 1970; pertumbuhan pesat sektor tersier setelah 1950, yang menjadikan Chiasso pusat keuangan Mendrisiotto). ↩
4. Berbenni (seperti di atas), 330 (“la stessa circostanza che molte di queste società avessero il proprio domicilio legale nella cittadina di confine di Chiasso, rappresentava una prova indiretta del ruolo giocato dalle esportazioni di capitali italiani”). ↩
5. Bianchi, “Chiasso” (seperti di atas) (sejak tahun 1980-an, relokasi usaha dan penduduk ke komune tetangga; 8.583 penduduk pada tahun 1980 termasuk Pedrinate). ↩
6. Ticino Turismo, “Lo scandalo di Chiasso”, https://www.ticino.ch/de/about-us/ett-storico/anni-70/scandalo-chiasso.html (“c’era stato, qualche anno prima, il fallimento della banca Vallugano, ma con una portata non tale da intaccare la fiducia”). Tahun pendiriannya berasal dari Berbenni (seperti di atas), 331. ↩
7. Komisi Perbankan Federal, Jahresbericht 1977 (seperti di atas), 22–23. ↩
8. Berbenni (seperti di atas), 329. ↩
9. Pordenone (seperti di atas). ↩
10. Berbenni (seperti di atas), 329. ↩
11. Radiotelevisione svizzera (RSI), Prisma, 21 Januari 1970 (seperti di atas). ↩
12. Rapporto della Commissione della gestione tanggal 28 November 1972 (seperti di atas). ↩
13. Berbenni (seperti di atas), 329. ↩

Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.