Penipuan tahun 2020 dan mundurnya bank-bank

Tahun keruntuhan

Tahun 2020 merupakan tahun terburuk dalam sejarah modern pembiayaan perdagangan komoditas. Runtuhnya harga minyak pada Maret dan April 2020, ketika pandemi menghentikan permintaan, menyingkap kerugian dan penipuan yang telah disembunyikan selama bertahun-tahun di beberapa rumah dagang di Asia dan Timur Tengah. Bank-bank mendapati bahwa muatan yang mereka biayai tidak ada, bahwa piutang telah dijual dua kali, dan bahwa konosemen yang sama telah diserahkan kepada beberapa pemberi pinjaman. Bloomberg melaporkan pada September 2020 bahwa skandal di Hin Leong, Hontop Energy, dan Agritrade International telah membuat para pemberi pinjaman global menghadapi potensi kerugian lebih dari USD 9 miliar.¹ Tidak satu pun dari kasus-kasus utama tersebut melibatkan pedagang Lugano. Meskipun demikian, kasus-kasus itu mengubah syarat-syarat pembiayaan bagi setiap pedagang di Lugano, karena bank-bank yang merugi di Singapura dan Dubai adalah bank-bank yang sama yang melayani pasar Swiss dari Jenewa.

Hin Leong Trading

Hin Leong Trading, yang didirikan oleh Lim Oon Kuin (dikenal sebagai OK Lim), merupakan salah satu pemasok minyak bakar terbesar di Asia. Ketika perusahaan itu runtuh pada April 2020, terungkap bahwa perusahaan tersebut telah menyembunyikan kerugian sekitar USD 800 juta selama beberapa tahun.² Menurut laporan pers, perusahaan itu berutang sekitar USD 3,5 miliar kepada 23 bank.³ Jaksa di Singapura mengajukan lebih dari 100 dakwaan terhadap OK Lim. Pada Mei 2024, ia dinyatakan bersalah atas tiga dakwaan membantu penipuan terhadap HSBC dan menghasut pemalsuan, sehubungan dengan transaksi sekitar USD 112 juta. Pada November 2024, pengadilan menjatuhkan hukuman penjara 17 setengah tahun kepadanya. Ia mengajukan banding, dan laporan pada waktu itu menunjukkan bahwa ia tidak akan mulai menjalani hukuman sebelum banding diputus.⁴ Dalam proses perdata, ia dan kedua anaknya pada September 2024 menyetujui putusan sekitar USD 3,5 miliar untuk kepentingan para likuidator dan HSBC tanpa mengakui tanggung jawab. Mereka dinyatakan pailit pada Desember 2024.⁵ Pada awal 2025, bandingnya terhadap putusan pidana masih belum diputus.

Kasus Hin Leong merupakan pelajaran tentang letter of credit itu sendiri. Bank-bank telah membiayai pembelian berdasarkan letter of credit yang mereka anggap hampir bebas risiko. Public Eye mencatat bahwa HSBC, ABN AMRO, dan Société Générale kehilangan ratusan juta melalui instrumen yang seharusnya hampir tidak mengandung risiko.⁶ Kredit-kredit tersebut telah dibayar terhadap dokumen, termasuk letter of indemnity sebagai pengganti konosemen asli, untuk muatan yang telah dijual beberapa kali atau tidak pernah ada dalam jumlah yang dinyatakan. Bank berurusan dengan dokumen, dan dokumen-dokumen itu palsu.

Catatan

1. BNN Bloomberg, “BNP shuts Swiss commodity trade finance team amid frauds”, 23 September 2020, https://www.bnnbloomberg.ca/bnp-shuts-swiss-commodity-trade-finance-team-1.1498094. ↩
2. Public Eye, Trade Finance Demystified (di atas), 11. ↩
3. Dupont, Geneva Solutions, 27 Agustus 2020 (di atas) (23 bank, kerugian diperkirakan USD 3,5 miliar). ↩
4. Free Malaysia Today, “Singapore oil tycoon OK Lim sentenced to 17.5 years in prison”, 18 November 2024, https://fmtv5.freemalaysiatoday.com/category/highlight/2024/11/18/singapore-oil-tycoon-ok-lim-sentenced-to-17-5-years-in-prison; Maritime Executive, “Hin Leong fraud scandal winds to a close with bankruptcy filing”, https://maritime-executive.com/index.php/article/hin-leong-fraud-scandal-winds-to-a-close-with-bankruptcy-filing (dinyatakan bersalah pada Mei 2024 atas tiga dari 130 dakwaan; hukuman dijatuhkan oleh Hakim Toh Han Li; banding masih berjalan). ↩
5. Maritime Executive (di atas); Free Malaysia Today, 18 November 2024 (di atas) (kesepakatan untuk membayar USD 3,6 miliar kepada para likuidator dan HSBC). ↩
6. Public Eye, Trade Finance Demystified (di atas), 11. ↩

Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.