Kasus pencucian uang tahun 2023

Pada 15 Agustus 2023, kepolisian Singapura menangkap sepuluh warga negara asing, yang semuanya berasal dari wilayah Minnan di Tiongkok tenggara dan memegang paspor beberapa negara lain, serta menyita aset yang pada akhirnya melebihi SGD 3 miliar. Dana tersebut terkait dengan kegiatan pinjam-meminjam uang tanpa izin, penipuan, dan perjudian daring jarak jauh ilegal di luar negeri, dan tujuh belas tersangka lainnya masih buron. Para terdakwa memiliki rekening di beberapa bank Singapura, di antaranya cabang Singapura dari bank-bank Swiss, sebagaimana ditunjukkan oleh tindakan pengawasan MAS kemudian terhadap lembaga-lembaga yang memiliki keterkaitan dengan orang-orang yang menjadi perhatian.¹ Kesepuluh orang tersebut mengaku bersalah dan dijatuhi hukuman antara April dan Juni 2024 berupa pidana penjara antara 13 dan 17 bulan. Setelah menjalaninya, mereka dideportasi, dan hingga November 2024 aset sekitar SGD 2,8 miliar telah dirampas atau diserahkan kepada negara.² Pada 4 Juli 2025, Otoritas Moneter Singapura (MAS) menutup pemeriksaan pengawasannya, yang dilakukan sejak awal 2023 hingga awal 2025, dengan menjatuhkan denda komposisi (composition penalties) senilai total SGD 27,45 juta kepada sembilan lembaga keuangan. Denda terbesar dijatuhkan kepada cabang Singapura Credit Suisse sebesar SGD 5,8 juta, United Overseas Bank sebesar SGD 5,6 juta, dan cabang Singapura UBS sebesar SGD 3 juta. Citibank dikenai SGD 2,6 juta, cabang Singapura Bank Julius Baer SGD 2,4 juta, dan LGT Bank (Singapore) SGD 1 juta. Di antara lembaga nonbank, UOB Kay Hian didenda SGD 2,85 juta, Blue Ocean Invest SGD 2,4 juta, dan Trident Trust Company (Singapore) SGD 1,8 juta.³

MAS juga mengeluarkan perintah larangan selama tiga sampai enam tahun terhadap empat individu dari Blue Ocean Invest, di antaranya chief executive dan chief operating officer-nya. Dalam tindakan terpisah pada 3 Juli 2025, MAS mencabut izin jasa pasar modal karena pemegangnya selama bertahun-tahun gagal menyampaikan laporan keuangan yang diaudit dan laporan regulatoris, gagal memberitahukan perubahan dalam usahanya, dan gagal memelihara kerangka kepatuhan yang memadai.⁴ Pedoman pencegahan pencucian uang yang diubah, yang berlaku sejak 1 Juli 2025, mewajibkan penyampaian laporan transaksi mencurigakan dalam lima hari kerja setelah kecurigaan terbentuk serta pembuktian sumber kekayaan nasabah, termasuk modal awal yang menjadi asal kekayaan tersebut.⁵ Peristiwa ini menunjukkan bahwa kebijakan menarik kekayaan melalui insentif menimbulkan keterpaparan yang sama terhadap uang hasil kejahatan seperti yang dialami Lugano dalam dekade-dekade yang diuraikan dalam Bab D.III dan D.IV. Peristiwa ini juga menunjukkan bahwa empat dari sembilan lembaga yang dikenai sanksi adalah grup Swiss atau Liechtenstein, yang kantor-kantornya di Lugano tunduk pada kebijakan kepatuhan seluruh grup yang sama.

Arti pusat-pusat Asia bagi Lugano

Lugano tidak bersaing dengan Singapura atau Hong Kong untuk nasabah Asia secara signifikan. Pusat-pusat Asia memengaruhi Lugano secara tidak langsung, melalui tiga cara. Pertama, pusat-pusat tersebut menarik investasi, talenta, dan perhatian manajemen grup-grup perbankan Swiss, yang strategi pertumbuhannya selama dua dekade diarahkan ke Asia dan, belakangan ini, ke Timur Tengah. Kedua, pusat-pusat tersebut menetapkan tolok ukur regulasi. Kasus Singapura telah menghasilkan ekspektasi yang lebih ketat mengenai sumber kekayaan dan struktur family office di seluruh dunia, dan pengawas serta bank Swiss juga menerapkan pelajaran ini di Lugano. Ketiga, kebijakan family office Singapura menggambarkan suatu instrumen yang hanya sebagian dapat ditiru oleh Ticino. Sebuah kanton tidak dapat menciptakan insentif pajak federal, tetapi dapat mempromosikan lokasinya, menyederhanakan prosedur bagi family office dan stafnya, serta menggunakan pajak berbasis pengeluaran (lump-sum taxation) dan reformasi pajaknya tahun 2024 untuk menarik keluarga-keluarga itu sendiri. Bab K.II akan kembali membahas opsi-opsi ini.

Kesalahpahaman umum. Ledakan family office di Singapura kadang-kadang disajikan sebagai bukti bahwa suatu pusat keuangan dapat tumbuh pesat melalui insentif pajak yang terarah tanpa biaya. Kasus pencucian uang senilai SGD 3 miliar pada 2023 dan denda pada Juli 2025 terhadap sembilan lembaga, beberapa di antaranya lembaga Swiss, menunjukkan bahwa pertumbuhan pesat struktur kekayaan tanpa pemeriksaan sumber kekayaan yang proporsional memaparkan pusat keuangan tersebut dan bank-banknya pada risiko hukum dan reputasi yang serius.

Catatan

1. Clifford Chance, “Significant AML Developments in Singapore – Recent Enforcement Actions & New Rules”, Agustus 2025, https://www.cliffordchance.com/insights/resources/blogs/regulatory-investigations-financial-crime-insights/2025/08/significant-aml-developments-in-singapore.html (kasus yang melibatkan aset lebih dari SGD 3 miliar). Siaran pers MAS tanggal 4 Juli 2025 (di bawah) merujuk pada pemeriksaannya terhadap lembaga keuangan “with nexus to persons of interest” dalam kasus yang terungkap pada Agustus 2023. Mengenai penangkapan pada 15 Agustus 2023, asal-usul para terdakwa, dan tindak pidana asalnya, lihat Wikipedia, “2023 Singapore money laundering case”, https://en.wikipedia.org/wiki/2023_Singapore_money_laundering_case (diakses Oktober 2026; digunakan sebagai upaya terakhir). ↩
2. Wikipedia, “2023 Singapore money laundering case” (di atas), mengenai pengakuan bersalah, hukuman 13 sampai 17 bulan yang dijatuhkan antara April dan Juni 2024, deportasi, dan perampasan sekitar SGD 2,8 miliar hingga November 2024. ↩
3. Monetary Authority of Singapore, “MAS takes regulatory actions against 9 financial institutions for anti-money laundering-related breaches” (siaran pers, 4 Juli 2025), sebagaimana dimuat ulang oleh Mondo Visione, https://mondovisione.com/media-and-resources/news/monetary-authority-of-singapor-takes-regulatory-actions-against-9-financial-inst-202574/. ↩
4. Siaran pers MAS tanggal 4 Juli 2025 (di atas), mengenai perintah larangan; Kenneth Lo dan Darveenia Rajula Rajah, “MAS takes robust regulatory actions against nine financial institutions and revokes a capital market services licence”, Bird & Bird, 7 Juli 2025, https://www.twobirds.com/en/insights/2025/singapore/mas-takes-robust-regulatory-actions-against-nine-financial-institutions-and-revokes-a-capital-market, mengenai pencabutan izin, yang tidak menyebutkan nama pemegang izin. ↩
5. Clifford Chance (di atas). ↩

Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.