Penjualan kepada EFG dan integrasinya

Keputusan yang mengakhiri BSI sebagai bank independen diambil dalam pengumuman yang sama. EFG International, kelompok private banking yang berbasis di Zurich dan dikendalikan oleh keluarga Latsis, telah setuju pada Februari 2016 untuk mengakuisisi BSI dari BTG Pactual seharga CHF 1,33 miliar. Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) menyetujui akuisisi tersebut dengan dua syarat: BSI harus diintegrasikan sepenuhnya ke dalam EFG dan dibubarkan sebagai badan hukum dalam waktu dua belas bulan, dan mantan manajemen BSI tidak diperbolehkan menduduki posisi manajemen di EFG.¹ Harganya diturunkan dalam perjalanan tahun tersebut. Ketika akuisisi diselesaikan pada awal November 2016, EFG membayar CHF 1,06 miliar setelah penyesuaian awal ke bawah sebesar CHF 217 juta, yang mencerminkan arus keluar dana baru bersih di BSI sejak November 2015. Aset yang dikelola BSI telah turun menjadi CHF 76 miliar pada pertengahan 2016, dan kelompok gabungan mengelola sekitar CHF 69 miliar aset nasabah pada saat penyelesaian.² Integrasi hukum bisnis Swiss BSI ke dalam EFG Bank menyusul pada April 2017.³

Perintah penyitaan laba kemudian dikoreksi oleh pengadilan. Dalam putusan tanggal 25 November 2019, yang diumumkan pada 3 Desember 2019 (B-3930/2016), Pengadilan Tata Usaha Federal mengabulkan sebagian banding BSI, yang saat itu dilanjutkan oleh EFG sebagai penerus hukumnya. Pengadilan menyebut metode FINMA dalam mengestimasi CHF 95 juta tersebut “tidak dapat dipahami”, karena estimasi hanya diperbolehkan berdasarkan Pasal 35 Undang-Undang Pengawasan Pasar Keuangan (FINMASA) apabila perhitungan yang tepat tidak mungkin dilakukan atau akan memerlukan upaya yang tidak proporsional, dan karena FINMA telah mengaitkan jumlah tersebut dengan suatu pengaturan kompensasi yang berkaitan dengan perkara lain. Pengadilan mengembalikan perkara kepada FINMA untuk dihitung ulang.⁴ Pada tahun 2020, FINMA menetapkan jumlahnya sebesar CHF 70 juta, membatasinya pada pendapatan dan biaya yang berkaitan erat dengan pelanggaran regulasi dalam konteks 1MDB dan mengecualikan laba dari hubungan nasabah yang tidak berkaitan. Menurut pemberitaan pers, selisih sebesar CHF 25 juta jatuh kepada BTG Pactual melalui mekanisme penyesuaian harga beli dalam kontrak penjualan.⁵

Arti berakhirnya BSI bagi Lugano

Berakhirnya BSI menandai titik terdalam dalam sejarah terkini pusat keuangan ini. Bank tersebut telah menjadi simbol perbankan Ticino selama lebih dari satu abad, dan hilangnya bank itu berarti bahwa Lugano tidak lagi memiliki bank privat besar yang berkantor pusat di kanton tersebut. EFG mempertahankan kehadiran yang substansial di Lugano, Chiasso, dan Locarno dan menutup kantornya di Bellinzona pada Februari 2019, dengan memusatkan bisnis Sopraceneri-nya di Locarno.⁶ Bisnis ritel dan komersial domestik beralih ke BancaStato, sebagaimana diuraikan di atas. Kepala eksekutif EFG sejak tahun 2018, Giorgio Pradelli, warga negara Swiss dan Italia, melaporkan profitabilitas rekor untuk bulan-bulan pertama tahun 2026 dan terpilih sebagai presiden Asosiasi Bankir Swiss pada Mei 2026, yang menunjukkan bahwa kelompok yang terintegrasi tersebut telah pulih dari episode itu.⁷

Bagi praktisi, perkara BSI tetap menjadi titik rujukan dalam tiga hal. Pertama, perkara ini menunjukkan bahwa FINMA akan menggunakan seluruh perangkat penegakan hukumnya, termasuk penyitaan laba dan proses terhadap manajer individual, dalam perkara kegagalan sistematis dalam menangani orang yang populer secara politik (politically exposed persons). Kedua, perkara ini menunjukkan betapa cepatnya kerusakan reputasi berubah menjadi arus keluar dana: antara November 2015 dan penutupan penjualan, BSI kehilangan beberapa miliar franc aset nasabah. Ketiga, perkara ini memperlihatkan batas-batas estimasi pengawasan, karena pengadilan bersikeras pada perhitungan laba yang terkait dengan pelanggaran. Proses pidana yang dibuka oleh Kejaksaan Agung terhadap bank tersebut dan terhadap individu tidak ditelusuri lebih lanjut di sini. Pembaca yang memerlukan status terkininya hendaknya merujuk pada putusan-putusan Pengadilan Pidana Federal di Bellinzona yang dibahas dalam Bab J.II dan hendaknya mencatat bahwa temuan FINMA merupakan temuan administratif mengenai organisasi bank dan tidak menetapkan pertanggungjawaban pidana individu mana pun.

Pokok-pokok. BSI, yang didirikan di Lugano pada tahun 1873, dimiliki oleh Generali sejak tahun 1998, dan dijual kepada BTG Pactual pada tahun 2014, merupakan bank Ticino terbesar. Pada 24 Mei 2016, FINMA menemukan pelanggaran serius terhadap aturan anti pencucian uang sehubungan dengan 1MDB dan memerintahkan penyitaan laba sebesar CHF 95 juta berdasarkan Pasal 35 FINMASA. FINMA menyetujui pengambilalihan oleh EFG International dengan syarat BSI diintegrasikan dan dibubarkan dalam waktu dua belas bulan. Pengadilan Tata Usaha Federal (B-3930/2016, 25 November 2019) mewajibkan penghitungan ulang, dan FINMA menurunkan jumlahnya menjadi CHF 70 juta pada tahun 2020. Integrasi hukum ke dalam EFG terjadi pada April 2017.

Catatan

1. FINMA (24 Mei 2016, di atas). Harga CHF 1,33 miliar yang disepakati pada Februari 2016 diberitakan oleh Swissinfo (November 2016, di atas). Pengendalian EFG oleh keluarga Latsis merupakan pengetahuan umum. ↩
2. Swissinfo (November 2016, di atas) (harga CHF 1,06 miliar; penyesuaian ke bawah sebesar CHF 217 juta yang mencerminkan “BSI negative net new money differences since November 30, 2015”; aset BSI turun dari CHF 76 miliar sejak pertengahan 2016; aset gabungan yang dikelola CHF 69 miliar). ↩
3. Wikipedia, “BSI Ltd” (di atas) (“integration of the Swiss business, which took place in April 2017”); RSI, “La banca EFG punta su Locarno” (26 Oktober 2018), https://www.rsi.ch/info/ticino-grigioni-e-insubria/La-banca-EFG-punta-su-Locarno--1112952.html. ↩
4. Pengadilan Tata Usaha Federal, siaran pers tentang putusan B-3930/2016 tanggal 25 November 2019 (3 Desember 2019, di atas). ↩
5. finews.ch, “1MDB: Finma muss im BSI-Fall zurückkrebsen” (22 Oktober 2020), https://www.finews.ch/news/banken/43411-finma-bank-bsi-efg-1mdb-verfahren-gewinneinziehung-bundesgericht (jumlah hasil penghitungan ulang CHF 70 juta; selisih CHF 25 juta jatuh kepada BTG Pactual melalui penyesuaian harga beli). ↩
6. RSI (26 Oktober 2018, di atas) (penutupan kantor Bellinzona per 1 Februari 2019; Locarno, Piazza Grande 7; kurang dari sepuluh pegawai terdampak, tanpa pemutusan hubungan kerja); laRegione (20 Mei 2026, di atas) (lokasi EFG di Lugano, Chiasso, dan Locarno). ↩
7. laRegione (20 Mei 2026, di atas) (Pradelli, 59 tahun, warga negara Swiss dan Italia, kepala eksekutif sejak 2018; profitabilitas rekor dalam empat bulan pertama tahun 2026; presiden Asosiasi Bankir Swiss sejak 12 Mei 2026). ↩

Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.