Kepatuhan sanksi bagi perusahaan Swiss: penyaringan, kepemilikan, dan harapan bank

Sanksi berubah dengan cepat, dan pembayaran yang bulan lalu merupakan hal rutin dapat dilarang hari ini. Bagi perusahaan Swiss yang memiliki pelanggan, pemasok, atau pemegang saham internasional, proses kepatuhan (compliance) sanksi yang berfungsi merupakan syarat untuk mempertahankan rekening bank dan hubungan usahanya.

Kerangka Swiss

Berdasarkan Undang-Undang Embargo Swiss (EmbA), Dewan Federal dapat menetapkan tindakan pemaksaan untuk melaksanakan sanksi yang diputuskan oleh Perserikatan Bangsa-Bangsa, Organisasi untuk Keamanan dan Kerja Sama di Eropa, atau mitra dagang terpenting Swiss (Pasal 1 EmbA). Dalam praktik, Swiss mengadopsi sebagian besar sanksi Uni Eropa (UE/EU) melalui peraturan khusus per negara, yang diadministrasikan oleh Sekretariat Negara untuk Urusan Ekonomi (SECO). Tindakan tersebut mencakup pembekuan aset, larangan menyediakan dana kepada orang-orang yang tercantum dalam daftar, dan pembatasan perdagangan barang dan jasa tertentu.

Menyaring pihak lawan transaksi

Setiap pelanggan, pemasok, agen, dan bank dalam suatu transaksi sebaiknya diperiksa terhadap daftar sanksi Swiss sebelum kontrak ditandatangani dan sekali lagi ketika pembayaran dilakukan. Sebagian besar perusahaan menggunakan alat penyaringan yang juga mencakup daftar UE, Britania Raya, PBB, dan AS, karena bank akan menerapkan semuanya. Hasil yang cocok (hit) tidak selalu berarti larangan, tetapi harus diselidiki dan hasilnya didokumentasikan.

Kepemilikan dan kendali

Pembekuan aset juga mencakup perusahaan yang dimiliki atau dikendalikan oleh orang-orang yang tercantum dalam daftar, meskipun perusahaan itu sendiri tidak tercantum dalam daftar mana pun. Oleh karena itu, perusahaan Swiss harus menelusuri pihak lawan transaksinya hingga ke pemiliknya, dan harus mempertimbangkan apakah pemegang sahamnya sendiri dapat membuatnya masuk dalam cakupan sanksi. Grup dengan pemegang saham dari Rusia, Tiongkok, Asia Tengah, atau kawasan Teluk sebaiknya menjaga bagan kepemilikannya tetap mutakhir dan siap ditunjukkan kepada bank.

Aset yang dibekukan dan pelaporan

Siapa pun yang memegang atau mengelola aset yang dikenai pembekuan wajib segera melaporkannya kepada SECO, dan tidak boleh melepaskannya tanpa izin. SECO dapat memberikan pengecualian dalam kasus-kasus tertentu, misalnya untuk penyelesaian kontrak yang sudah ada atau untuk tujuan kemanusiaan, dan perusahaan sebaiknya mengajukan permohonan pengecualian sebelum bertindak, bukan sesudahnya.

Apa yang diharapkan bank

Bank-bank Swiss menerapkan penyaringan sanksi pada setiap pembayaran dan sering kali mengikuti sanksi AS dan UE sebagai kebijakan internal, bahkan apabila hukum Swiss tidak mewajibkannya. Pembayaran dalam dolar AS sangat rentan. Perusahaan yang dapat menjelaskan transaksinya, kepemilikan pihak lawan transaksinya, serta asal dan tujuan barang, disertai dokumen, akan melihat pembayarannya diproses; perusahaan yang tidak dapat melakukannya akan melihat pembayarannya dihentikan.

Apa yang bermanfaat dalam praktik

• Tulis kebijakan sanksi yang singkat yang menyebutkan siapa yang melakukan penyaringan, kapan, dan terhadap daftar apa.
• Simpan catatan setiap pemeriksaan, termasuk penyelidikan atas hasil positif palsu.
• Masukkan klausul sanksi ke dalam kontrak Anda, agar Anda dapat menangguhkan atau mengakhiri kontrak apabila pihak lawan transaksi dikenai sanksi.

Bagaimana Ressos Legal membantu

Penulis memberikan nasihat kepada perusahaan, pedagang, dan pemiliknya mengenai sanksi Swiss, UE, dan AS, menyusun proses penyaringan dan kepatuhan, berurusan dengan SECO terkait pelaporan dan pengecualian, serta mendampingi klien ketika bank menghentikan pembayaran. Hubungi penulis untuk percakapan awal.

Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.