Pengecualian penipuan dalam letter of credit

Kemandirian letter of credit dari jual beli yang mendasarinya merupakan landasan nilainya: penjual dibayar terhadap dokumen yang sesuai, apa pun sengketa yang mungkin timbul mengenai barangnya. Prinsip ini memiliki satu pengecualian penting. Apabila dokumen-dokumennya palsu, atau apabila tuntutan pembayaran oleh penerima (beneficiary) jelas-jelas merupakan penyalahgunaan, pengadilan dapat mencegah bank membayar atau mencegah penerima menerima pembayaran. Pengadilan Swiss menerapkan pengecualian ini secara restriktif, dengan mensyaratkan bukti yang jelas atas penyalahgunaan tersebut dan hanya memberikan tindakan sementara untuk memblokir pembayaran dalam hal-hal yang luar biasa.¹ Bagi praktisi, pengecualian ini merupakan upaya hukum terakhir. Dalam sebagian besar kasus penipuan dalam perdagangan, kerugian telah terjadi sebelum penipuan tersebut terungkap. Pemulihan kemudian bergantung pada penelusuran aset dan pada tuntutan terhadap para pelaku dan kaki tangannya.

Catatan

1. Pengadilan Niaga Kanton Zurich, HE230113-O, 25 Oktober 2023, gerichte-zh.ch: larangan sementara atas pembayaran berdasarkan garansi bank hanya dapat diperintahkan apabila tampak dapat dipercaya bahwa tuntutan tersebut jelas-jelas merupakan penyalahgunaan (Pasal 2 ayat (2) Kitab Undang-Undang Hukum Perdata Swiss (ZGB)), dan penyalahgunaan tersebut dapat dikenali oleh bank; penerapannya bersifat restriktif (dengan mengutip putusan Mahkamah Agung Federal BGE 138 III 241 E. 3.4, BGE 122 III 321 E. 4a, BGE 122 III 273 E. 3a, ZR 97/1998 No. 92, ZR 111/2012 No. 69); dalam perkara tersebut larangan dikabulkan karena sanksi terhadap Rusia menghalangi pelaksanaan kewajiban yang mendasarinya. Tindakan sementara berdasarkan Pasal 261 dst. Kitab Undang-Undang Hukum Acara Perdata Swiss (ZPO). Putusan tersebut menyangkut garansi bank yang independen; tidak ada putusan tersendiri mengenai letter of credit berdokumen yang diperiksa. ↩

Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.