Penelusuran, penyitaan, dan kepailitan

Pelacakan dan penyitaan oleh otoritas pidana

Transparansi blockchain publik membuat aset kripto lebih mudah dilacak dibandingkan banyak aset tradisional, asalkan penyidik dapat mengaitkan alamat dengan orang. Otoritas pidana kanton Zurich telah membangun kapasitas khusus untuk tujuan ini. Perkara mereka yang paling spektakuler hingga kini diumumkan pada 1 Desember 2025. Pada akhir November, kantor kejaksaan Zurich II, kepolisian kota dan kanton Zurich, Kantor Pusat Pemberantasan Kejahatan Internet di Frankfurt dan Kantor Polisi Kriminal Federal Jerman mematikan server bitcoin mixer Cryptomixer.io, yang telah beroperasi dari Zurich sejak 2016. Mereka menyita bitcoin senilai sekitar 23 juta franc yang berfungsi sebagai modal kerja mixer tersebut, beserta domain dan dua belas terabita data. Menurut jaksa, mixer tersebut telah mencuci hasil perdagangan darknet, ransomware, toko daring palsu dan pencurian kripto dengan volume lebih dari satu miliar franc. Eurojust dan Europol mendukung tim penyidikan gabungan otoritas Swiss dan Jerman.¹

Perkara sehari-hari berskala lebih kecil dan lebih khas. Pada Mei 2026, otoritas Zurich melaporkan suatu penipuan asmara (romance scam) yang membuat seorang perempuan dari distrik Winterthur kehilangan hampir 200.000 franc. Kepolisian kanton melacak dana tersebut ke suatu dompet, yang dibekukan pada November 2025 di sebuah bursa kripto yang berkedudukan di Seychelles. Aset tersebut, yang bersama aset kripto lain yang diduga berasal dari tindak pidana bernilai lebih dari 800.000 franc, dipindahkan ke dompet resmi otoritas dan disita, setelah itu korban menerima kembali seluruh kerugiannya melalui kantor kejaksaan III.² Perkara ini menunjukkan urutan yang khas: analisis blockchain, identifikasi bursa tempat dana tersebut masuk, permintaan pembekuan kepada bursa tersebut, pemindahan ke dompet yang dikendalikan otoritas dan pengembalian kepada korban berdasarkan aturan hukum acara pidana. Kerja sama dengan bursa asing sering kali berjalan tanpa bantuan hukum timbal balik secara formal, karena platform-platform besar menanggapi permintaan pembekuan dari otoritas yang diakui. Apabila bantuan formal diperlukan, berlaku aturan yang diuraikan dalam bab I.V.

Aset kripto dalam kepailitan

Kepailitan suatu kustodian kripto menimbulkan pertanyaan apakah nasabah dapat memperoleh kembali token mereka atau hanya memiliki tagihan dalam kepailitan. Sebelum 2021, jawabannya tidak pasti, karena aset kripto bukan benda bergerak dan aturan mengenai pemisahan aset dalam kepailitan dirancang untuk benda berwujud dan efek. Undang-Undang DLT menjawab pertanyaan ini dengan Pasal 242a baru dalam Undang-Undang Federal tentang Penagihan Utang dan Kepailitan (SchKG), yang berlaku sejak 1 Agustus 2021. Aset berbasis kripto yang dipegang oleh debitur pailit dipisahkan untuk kepentingan nasabah apabila debitur telah berjanji untuk menjaganya agar senantiasa tersedia bagi nasabah dan apabila aset tersebut diatribusikan secara individual kepada nasabah atau diatribusikan kepada suatu komunitas nasabah dengan cara yang membuat bagian setiap nasabah menjadi jelas. Biaya pemisahan ditanggung oleh nasabah. Pasal 242b baru memberikan kepada pihak ketiga yang memiliki hak berdasarkan undang-undang atau kontrak atas data yang dipegang oleh harta pailit suatu hak untuk mengakses atau menerima penyerahan data tersebut.³ Aturan paralel dalam hukum perbankan melindungi aset kripto nasabah bank dengan cara yang sama.⁴

Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) telah menerapkan prinsip ini pada staking. Dalam Pedoman 08/2023 tanggal 20 Desember 2023, FINMA menyatakan bahwa, sampai ada klarifikasi dari pembentuk undang-undang atau pengadilan, aset kripto yang di-stake harus dipisahkan dari harta pailit dan dikembalikan kepada nasabah kustodian, asalkan lembaga tersebut mengelola risiko yang relevan dan mengungkapkannya secara memadai. FINMA mengidentifikasi risiko teknis, seperti gangguan fungsi atau penalti atas pelanggaran validator, risiko pihak lawan apabila kustodian didelegasikan ke luar negeri, dan risiko pasar yang timbul dari periode penguncian (lock-up).⁵

Ujian besar pertama atas aturan ini datang dari suatu keruntuhan internasional. Setelah kegagalan grup FTX pada November 2022, perusahaan induk (holding) Swiss untuk kegiatan Eropanya, FTX Europe AG, mengajukan moratorium Swiss. Suatu pengadilan Swiss mengabulkannya pada 11 April 2023 dan menunjuk seorang pengurus. Tujuannya adalah untuk memudahkan penjualan usaha berdasarkan prosedur penawaran yang disetujui oleh Pengadilan Kepailitan Amerika Serikat, tempat FTX Europe AG juga menjadi debitur dalam proses Chapter 11 di Delaware.⁶ Anak perusahaan Eropanya, yang memiliki izin di Siprus, kemudian dijual kepada Backpack Exchange, perusahaan yang didirikan oleh mantan karyawan FTX dan Alameda Research.⁷ Perkara ini menunjukkan bagaimana suatu perusahaan induk Swiss dapat terseret dalam kepailitan global. Perkara ini juga memperlihatkan bahwa aturan Swiss mengenai pemisahan aset hanya melindungi nasabah apabila entitas Swiss itu sendiri memegang aset dalam kustodian sesuai dengan syarat-syarat undang-undang, yang dalam grup internasional sering kali tidak demikian.

Catatan

1. Kanton Zürich, “Schlag gegen Krypto-Geldwäscherei: Server im Kanton Zürich stillgelegt, mehrere Millionen in Bitcoin beschlagnahmt”, siaran pers, 1 Desember 2025, https://www.zh.ch/de/news-uebersicht/medienmitteilungen/2025/12/251201f_crypto.html. ↩
2. Kanton Zürich, “Sicherstellung von Krypto-Vermögenswerten”, siaran pers, 26 Mei 2026, https://www.zh.ch/de/news-uebersicht/medienmitteilungen/2026/05/260526r_kryptosicherstellung.html. ↩
3. MME, “Aussonderung kryptobasierter Vermögenswerte und Zugang zu Daten im Konkurs”, https://www.mme.ch/de-ch/magazin/artikel/aussonderung-kryptobasierter-vermoegenswerte-und-zugang-zu-daten-im-konkurs. Artikel tersebut mencatat bahwa pemisahan tidak diperlukan apabila nasabah tetap memiliki akses langsung ke aset tersebut, misalnya melalui pengaturan multi-tanda tangan (multi-signature). ↩
4. Pasal 16 angka 1bis dan Pasal 37d Undang-Undang Perbankan (BankG), SR 952.0, sebagaimana diubah dengan Undang-Undang Federal tanggal 25 September 2020 tentang Penyesuaian Hukum Federal terhadap Perkembangan Teknologi Register Elektronik Terdistribusi, teks pemungutan suara akhir di https://www.parlament.ch/centers/eparl/curia/2019/20190074/Schlussabstimmungstext%201%20NS%20D.pdf. Undang-undang tersebut mulai berlaku sepenuhnya pada 1 Agustus 2021: Dewan Federal, “Federal Council brings DLT Act fully into force”, siaran pers tanggal 18 Juni 2021, https://www.admin.ch/gov/en/start/documentation/media-releases.msg-id-84035.html. ↩
5. FINMA, “FINMA publishes guidance on staking services”, siaran pers, 20 Desember 2023, https://www.finma.ch/en/news/2023/12/20231220-meldung-am-staking/. ↩
6. PR Newswire, “FTX Europe AG Files Petition for a Swiss Moratorium Proceeding”, 12 April 2023, https://www.prnewswire.com/news-releases/ftx-europe-ag-files-petition-for-a-swiss-moratorium-proceeding-301795509.html. Siaran pers tersebut tidak menyebutkan nama pengadilannya. ↩
7. The Block, “FTX EU acquired by Backpack Exchange, an exchange founded by previous FTX and Alameda employees”, 7 Januari 2025, https://www.theblock.co/post/333308/ftx-eu-acquired-by-backpack-exchange-an-exchange-founded-by-previous-ftx-and-alameda-employees. ↩

Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.