Sengketa kripto dan pemulihan aset di Swiss

Aset kripto dapat dipindahkan ke seluruh dunia dalam hitungan menit, tetapi meninggalkan jejak permanen di blockchain, dan sebagian besar bursa, kustodian, dan penerbit dalam industri ini berkedudukan di Swiss atau memiliki keterkaitan dengan Swiss. Bagi korban penipuan, nasabah bursa yang gagal, dan para pihak dalam sengketa komersial, hukum Swiss menyediakan sarana yang efektif untuk melacak, membekukan, dan memulihkan aset kripto, asalkan mereka bertindak cepat dan memilih prosedur yang tepat.

Pelacakan di blockchain

Langkah pertama adalah menentukan ke mana aset itu berpindah. Analisis blockchain menelusuri transaksi dari dompet korban melalui alamat-alamat perantara hingga titik ketika aset mencapai bursa, kustodian, atau penyedia jasa lain yang dapat diidentifikasi. Pada titik itu aset sering kali dapat dikaitkan dengan seorang pemegang rekening, dan di sanalah tindakan hukum berlaku. Laporan pelacakan yang disusun oleh seorang spesialis juga menjadi dasar bagi pengaduan pidana atau permohonan perdata.

Pengaduan pidana dan penyitaan

Apabila aset diperoleh melalui penipuan, pengaduan pidana kepada jaksa penuntut umum Swiss sering kali merupakan jalur tercepat. Jaksa dapat memerintahkan bursa atau kustodian untuk memblokir rekening dan menyita aset berdasarkan Pasal 263 Kitab Undang-Undang Hukum Acara Pidana Swiss (CrimPC), dan dapat memperoleh informasi tentang pemegang rekening dari penyedia jasa Swiss, yang tunduk pada ketentuan antipencucian uang. Pihak yang dirugikan dapat bergabung dalam proses perkara sebagai penggugat perdata dan meminta agar aset yang disita dikembalikan atau dialokasikan kepadanya.

Upaya perdata: sita jaminan dan tindakan sementara

Kreditur yang memiliki tagihan terhadap debitur yang menyimpan aset kripto pada bursa atau kustodian Swiss dapat mengajukan permohonan sita jaminan berdasarkan Pasal 271 Undang-Undang Penagihan Utang dan Kepailitan Federal (DEBA), sebagaimana dijelaskan dalam artikel tentang sita jaminan berdasarkan Pasal 271 DEBA. Tindakan sementara juga dapat diperintahkan oleh pengadilan perdata untuk mencegah pengalihan aset kripto selama sengketa berlangsung. Permohonan harus mengidentifikasi aset dan penyedia jasa yang menyimpannya setepat mungkin, dan karena itulah pelacakan dilakukan terlebih dahulu.

Bursa dan kustodian yang gagal

Ketika bursa atau kustodian kripto menjadi pailit, pertanyaan yang menentukan adalah apakah aset nasabah merupakan bagian dari harta pailit. Berdasarkan Pasal 242a DEBA, aset kripto yang dipegang debitur untuk seorang nasabah dapat dipisahkan apabila aset tersebut dapat diatribusikan kepada nasabah itu secara individual atau sebagai bagian dari suatu persekutuan dengan bagian yang ditentukan secara jelas. Nasabah sebaiknya mengajukan tuntutan pemisahan tepat waktu dan mendokumentasikan kepemilikan mereka, sebagaimana dijelaskan dalam artikel tentang Undang-Undang DLT.

Litigasi dan arbitrase

Sengketa antarperusahaan dalam industri kripto, misalnya mengenai perjanjian penjualan token, kontrak kustodi, pengaturan market-making, atau usaha patungan, diputus oleh pengadilan Swiss atau melalui arbitrase. Arbitrase berdasarkan Swiss Rules dengan tempat kedudukan di Zurich atau Jenewa memungkinkan para pihak memilih arbiter yang memiliki keahlian teknis dan keuangan, sebagaimana diuraikan dalam artikel tentang Jenewa sebagai tempat kedudukan arbitrase internasional. Putusan pengadilan dan putusan arbitrase Swiss dapat dieksekusi terhadap aset di Swiss; di luar negeri, putusan arbitrase dapat dieksekusi di sebagian besar negara di dunia berdasarkan Konvensi New York, dan putusan pengadilan di Eropa berdasarkan Konvensi Lugano.

Bertindak cepat

Dalam perkara kripto, waktu menentukan hasilnya. Korban sebaiknya mengamankan seluruh data transaksi dan komunikasi, meminta dilakukannya analisis pelacakan, dan mengajukan pengaduan pidana atau permohonan perdata segera setelah aset ditemukan. Makin lama aset tidak diblokir, makin besar kemungkinan aset tersebut dikonversi, dicampur, atau dipindahkan ke yurisdiksi tempat pemulihan sulit dilakukan.

Bagaimana Ressos Legal membantu

Penulis mewakili korban penipuan kripto dan nasabah bursa yang gagal, mengoordinasikan pelacakan blockchain, mengajukan pengaduan pidana serta permohonan sita jaminan dan tindakan sementara, dan menangani litigasi dan arbitrase yang melibatkan aset kripto. Hubungi penulis untuk percakapan awal.

Hanya untuk informasi umum. Artikel ini bukan merupakan nasihat hukum atau pajak, tidak menggantikan nasihat atas kasus individual, dan tidak menimbulkan hubungan antara advokat dan klien. Artikel ini mencerminkan keadaan hukum per Oktober 2026.

Bahasa Indonesia

Kontak

Dr Alexander Ressos, TEP

Rechtsanwalt/Advokat

Saya adalah advokat Swiss dan juga terdaftar sebagai solicitor di Hong Kong serta di Inggris & Wales. Saya memiliki pengalaman hampir 25 tahun.

Bersama tim multibahasa saya, termasuk penutur asli bahasa Mandarin, Jepang, Korea, Rusia, Ukraina, dan Prancis, saya memberikan nasihat kepada perusahaan beserta pemiliknya dari seluruh dunia mengenai seluruh aspek hukum perbankan, korporasi, komersial, dan perpajakan di Swiss, termasuk perencanaan pajak internasional, layanan fidusia, serta layanan family office di bidang hukum, termasuk imigrasi dan relokasi atau investasi properti. Praktik saya memiliki fokus khusus pada klien dari pasar berkembang dan pasar perbatasan (frontier markets) di Tiongkok Raya, Asia Tengah dan Kaukasus, kawasan Asia lainnya, Timur Tengah, Afrika, dan Amerika Latin, dan saya juga memberikan nasihat kepada klien dari Eropa dan Amerika Utara. Melalui perusahaan trust Swiss yang terafiliasi, kami juga menangani pendirian dan administrasi berkelanjutan perusahaan serta struktur lain milik klien, termasuk akuntansi, pelaporan pajak, dan layanan kesekretariatan perusahaan, dan bila diperlukan saya menjabat sebagai direktur profesional. Dengan dukungan jaringan mitra kerja sama kelas satu, saya juga mewujudkan solusi di seluruh dunia.

Pendekatan saya adalah bertindak sebagai trusted advisor yang bekerja langsung dengan para pengambil keputusan, secara setara: saya berangkat dari apa yang ingin Anda capai dan menyusun setiap struktur, kontrak, dan keputusan pajak berdasarkan tujuan komersial Anda serta peningkatan imbal hasil setelah pajak Anda. Sebagai “lawyers who make it happen”, saya dan tim saya terus terlibat hingga perusahaan Anda berdiri, struktur Anda terbentuk, dan transaksi Anda selesai (closing), serta tetap siap membantu untuk setiap pekerjaan lanjutan yang mungkin diperlukan. Anda mendapatkan solusi yang disesuaikan, perhatian pribadi, serta nasihat yang cermat, ramah, dan praktis. Kami bukan penyedia jasa yang paling murah di pasar dan tidak berniat menjadi demikian; tujuan kami adalah memberikan solusi yang tepat dan nilai terbaik atas biaya yang Anda keluarkan.

Hubungi kami →