Swiss menerapkan ketentuan yang ketat terhadap pencucian uang, dan ketentuan tersebut menjangkau jauh melampaui perbankan. Artikel-artikel yang dihimpun di sini menjelaskan Undang-Undang Anti-Pencucian Uang (AMLA), tindak pidana pencucian uang berdasarkan Pasal 305bis KUHP Swiss (SCC), kewajiban melapor dan hak melapor kepada Kantor Pelaporan Pencucian Uang Swiss (MROS), uji tuntas (due diligence) yang diharapkan dari perantara keuangan dan perusahaan dagang, serta pengembalian aset hasil kejahatan. Artikel-artikel ini juga membahas revisi Undang-Undang Anti-Pencucian Uang dan register transparansi federal yang baru, yang berlaku sejak 1 Oktober 2026, serta artinya bagi grup asing yang memiliki perusahaan di Swiss.
Hukum anti pencucian uang Swiss berlaku bagi bank dan setiap perantara keuangan lainnya, dan prinsip-prinsipnya membentuk harapan terhadap rumah dagang, penyedia jasa fidusia, dan penasihat. Sejak 1 Oktober 2026, hukum tersebut juga mencakup kegiatan penasihatan tertentu dan dilengkapi dengan daftar federal pemilik manfaat (beneficial owner).
Bagi perusahaan asing, aturan-aturan ini sudah terasa jauh sebelum muncul pertanyaan tentang adanya pelanggaran. Bank-bank Swiss akan menanyakan pemilik manfaat, asal-usul dana, dan tujuan hubungan usaha ketika rekening dibuka, dan mereka akan mengharapkan dokumentasi yang masuk akal setiap kali transaksi berubah dalam besaran atau polanya. Menyiapkan dokumen-dokumen ini sejak dini menghemat banyak waktu dan menghindarkan kekecewaan.
Pertanyaan pertama adalah apakah kegiatan perusahaan itu sendiri menjadikannya perantara keuangan menurut Undang-Undang Anti Pencucian Uang (AMLA), yang dapat terjadi pada layanan pembayaran, pengelolaan aset, atau penyimpanan aset kripto. Jika demikian, perusahaan tersebut wajib berafiliasi dengan organisasi swaregulasi yang diakui atau diawasi oleh Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA), dan wajib menetapkan prosedur internal untuk mengenal nasabah (know-your-customer).
Pertanyaan kedua menyangkut mitra usaha. Pedagang komoditas, penyedia jasa fidusia, dan penasihat diharapkan memahami dengan siapa mereka berurusan, mengenali indikasi keterpaparan terhadap sanksi atau korupsi, dan mendokumentasikan penilaian mereka. Aturan internal yang jelas, pelatihan rutin bagi karyawan, dan berkas nasabah yang tertata merupakan sarana praktis bagi perusahaan untuk menunjukkan bahwa ia menanggapi harapan-harapan tersebut dengan sungguh-sungguh.
Artikel-artikel di bagian ini menjelaskan Undang-Undang Anti Pencucian Uang, kewajiban pelaporan kepada Kantor Pelaporan Pencucian Uang Swiss (MROS), uji tuntas (due diligence) yang diharapkan dalam perdagangan komoditas, pengembalian aset ilegal ke negara asalnya, serta aturan baru tentang transparansi dan anti pencucian uang yang berlaku sejak Oktober 2026.
Donasi lintas batas: donatur internasional dan yayasan Swiss
Filantropi makin bersifat internasional. Keluarga dari Asia, Timur Tengah, Afrika, dan Amerika Latin mendirikan yayasan di Swiss untuk mendukung berbagai… Baca selengkapnya Aset Digital · PraktikIzin bagi usaha kripto di Swiss
Swiss tidak memiliki satu izin kripto tunggal. Usaha kripto memerlukan izin yang sesuai dengan apa yang sebenarnya dilakukannya: menukarkan dan… Baca selengkapnya APU dan Kepatuhan · Hukum BaruMulai 1 Oktober 2026: daftar transparansi dan Undang-Undang Antipencucian Uang yang direvisi
Pada 1 Oktober 2026, Undang-Undang Federal tentang Transparansi Badan Hukum dan revisi Undang-Undang Antipencucian Uang (AMLA) mulai berlaku. Perusahaan Swiss… Baca selengkapnya Afrika · SanksiPemegang saham Tiongkok, sanksi AS, dan BIS Affiliates Rule
Perusahaan Swiss dengan pemegang saham Tiongkok yang berbisnis di Afrika harus memperhatikan tiga perangkat aturan: sanksi Swiss, yang banyak di… Baca selengkapnya Struktur Korporasi · PraktikPerusahaan domisili di Swiss: mengapa perusahaan BVI beralamat Swiss sudah ketinggalan zaman
Selama puluhan tahun, struktur yang lazim bagi investor dari Asia, Timur Tengah, Afrika, dan Amerika Latin adalah perusahaan yang didirikan… Baca selengkapnya Pemulihan Aset · PraktikPengembalian aset ilegal: prosedur menurut Undang-Undang 2015
Menurut Departemen Luar Negeri Federal, Swiss telah mengembalikan lebih dari USD 2 miliar aset ilegal milik orang-orang yang berisiko politik… Baca selengkapnya APU dan Kepatuhan · PraktikPelaporan kepada MROS: kewajiban, hak, dan prosedur
Setiap perantara keuangan Swiss yang memiliki kecurigaan beralasan atas pencucian uang wajib melaporkannya kepada Kantor Pelaporan Pencucian Uang Swiss (MROS). Baca selengkapnya Perdagangan Komoditas · Pemulihan AsetJenewa dan Afrika: komoditas, elite, dan pengembalian aset ilegal
Hanya sedikit hubungan pusat keuangan Jenewa yang setua, sepadat, dan sekontroversial hubungannya dengan Afrika. Hubungan itu berjalan melalui tiga saluran… Baca selengkapnya APU dan Kepatuhan · KomoditasAntipencucian uang dalam perdagangan komoditas: kewajiban pelaporan dan pertanggungjawaban pidana korporasi
Perdagangan komoditas bersentuhan dengan negara-negara di mana pembayaran kepada pejabat merupakan bagian dari model bisnis para perantara lokal. Hukum Swiss… Baca selengkapnya