Hukum, Pengadilan, Penegakan Hukum, dan Kepatuhan — bagian dari buku Zurich sebagai Pusat Keuangan Internasional karya Dr Alexander Ressos.
Bagian I beralih ke lembaga-lembaga yang memberikan kepastian hukum kepada pusat keuangan dan ke risiko penegakan hukum yang menyertainya. Kepercayaan yang diberikan nasabah internasional kepada Zurich bertumpu pada pengadilan yang memutus sengketa komersial secara kompeten dan cepat, pada arbitrase yang diakui di seluruh dunia, dan pada penuntut umum yang menindak kejahatan ekonomi. Nasabah yang sama juga berhadapan dengan kewajiban anti pencucian uang, sanksi, dan permintaan bantuan internasional yang dapat menjangkau jauh ke dalam suatu hubungan perbankan atau struktur keluarga.
Bab I menyajikan Pengadilan Niaga Zurich (Handelsgericht), Kitab Undang-Undang Hukum Acara Perdata Swiss (CPC) yang telah direformasi, arbitrase yang berkedudukan di Zurich, serta pelaksanaan putusan pengadilan dan putusan arbitrase. Bab II menggambarkan penuntutan kejahatan ekonomi oleh otoritas Zurich dan otoritas federal, pertanggungjawaban pidana korporasi, dan hak-hak pembelaan. Bab III menguraikan rezim anti pencucian uang sebagaimana berlaku setelah reformasi transparansi yang mulai berlaku pada 1 Oktober 2026. Bab IV mengkaji praktik sanksi Swiss sejak 2022 dan hukum pengendalian ekspor. Bab V membahas bantuan hukum timbal balik, bantuan administratif dalam urusan perpajakan, dan pemulihan aset lintas batas.
Bersama-sama, bab-bab ini menggambarkan lingkungan hukum tempat setiap hubungan dengan nasabah di Zurich kini berlangsung. Bagian J beralih ke teknologi-teknologi yang sedang mengubah lingkungan tersebut: aset kripto dan aset digital, fintech, dan kecerdasan buatan.
Bagian ini termasuk dalam buku Zurich sebagai Pusat Keuangan Internasional karya Dr Alexander Ressos, yang diterbitkan di sini secara lengkap, bagian demi bagian.
Pengadilan Niaga Zurich dan penyelesaian sengketa internasional — ikhtisar dan ringkasan
Sebuah pusat keuangan dinilai dari kualitas lembaga yang memutus sengketanya, sama halnya dengan ukuran bank-banknya. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanPengadilan bagi para saudagar: asal-usul Handelsgericht Zurich
Pengadilan Niaga Zurich didirikan pada 1866. Ulang tahunnya yang ke-150 pada 2016 ditandai dengan Festschrift yang disunting oleh Alexander Brunner dan Peter Nobel dengan judul… Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanSusunan dan cara kerja: hakim profesional dan hakim niaga
Pengadilan Niaga saat ini terdiri atas delapan hakim profesional, anggota Obergericht, dan tujuh puluh hakim niaga yang bertugas paruh waktu di samping pekerjaan utama mereka. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanYurisdiksi: Pasal 6 CPC, GOG Zurich, dan satu instansi kantonal
Sejak 1 Januari 2011 hukum acara perdata di Swiss diatur oleh Kitab Undang-Undang Hukum Acara Perdata federal (CPC, dalam bahasa Jerman Zivilprozessordnung, ZPO), yang menggantikan dua puluh enam kitab kantonal. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanKitab Undang-Undang Hukum Acara Perdata 2011 dan revisinya pada 2025
Sebelum 2011, pihak asing yang berperkara di Swiss harus menguasai hukum acara kanton yang bersangkutan. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanBahasa Inggris di ruang sidang: Zurich International Commercial Court
Gagasan kamar niaga internasional di Zurich tidak berasal dari revisi federal. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanLanskap pengadilan Zurich yang lebih luas
Obergericht Kanton Zurich adalah pengadilan tertinggi kanton dalam perkara perdata dan pidana. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanZurich sebagai tempat kedudukan arbitrase internasional
Arbitrase internasional di Swiss diatur oleh Bab 12 Undang-Undang Federal tentang Hukum Perdata Internasional (PILA), yang mulai berlaku bersama bagian lain undang-undang itu pada 1 Januari… Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanMediasi dan skema ombudsman
Mediasi memiliki tempat yang mapan tetapi sederhana dalam penyelesaian sengketa di Swiss. CPC memungkinkan para pihak mengganti konsiliasi dengan mediasi dan mengizinkan pengadilan menganjurkan mediasi pada setiap tahap… Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanPengakuan dan pelaksanaan putusan pengadilan dan putusan arbitrase asing
Putusan yang diperoleh di luar negeri tidak banyak berguna bagi kreditur kecuali dapat dilaksanakan di tempat aset debitur berada. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanEksekusi utang dan sita jaminan: SchKG sebagai instrumen penagihan
Undang-Undang Federal tentang Eksekusi Utang dan Kepailitan (Bundesgesetz über Schuldbetreibung und Konkurs, SchKG, dalam bahasa Inggris DEBA) tahun 1889 adalah salah satu kodifikasi federal tertua yang masih berlaku dan salah satu… Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanPerbandingan: London, Singapura, Frankfurt dan Hamburg, Jenewa
Commercial Court of England and Wales adalah model yang menjadi tolok ukur setiap pengadilan niaga internasional. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanWarisan dan prospek
Sejarah peradilan niaga di Zurich menunjukkan kesinambungan yang luar biasa. Pengadilan yang dibentuk pada 1866 bagi para saudagar kanton ini bertahan melewati unifikasi hukum materiil pada 1883,… Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanPenuntutan kejahatan ekonomi di Zurich — ikhtisar dan ringkasan
Di Güterstrasse, beberapa menit berjalan kaki dari rel stasiun utama Zurich, berdiri gedung yang menampung Oberstaatsanwaltschaft Kanton Zurich bersama tiga… Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanKitab Undang-Undang Hukum Acara Pidana Swiss dan model penuntutan
Hingga akhir 2010, hukum acara pidana di Swiss merupakan urusan kanton. Masing-masing dari dua puluh enam kanton memiliki kitab hukum acara pidananya sendiri, sedangkan sebuah undang-undang federal mengatur proses… Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanOtoritas penuntutan Kanton Zurich
Kejaksaan Zurich merupakan bagian dari administrasi kanton dan berada di bawah Direktorat Kehakiman dan Dalam Negeri. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanYurisdiksi federal
Penuntutan kejahatan di Swiss pada prinsipnya adalah tugas kanton. Konfederasi hanya menuntut tindak pidana yang secara tegas ditetapkan undang-undang sebagai kewenangannya, seperti kejahatan terhadap negara,… Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanTindak pidana utama
Hukum pidana ekonomi Swiss tidak mengenal satu tindak pidana tunggal “kejahatan ekonomi”. Hukum ini bertumpu pada tindak pidana harta kekayaan umum dalam Kitab Undang-Undang Hukum Pidana, dilengkapi ketentuan khusus dalam pasar keuangan… Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanPertanggungjawaban pidana korporasi
Selama sebagian besar abad ke-20, hukum pidana Swiss mengikuti adagium societas delinquere non potest: hanya orang perseorangan yang dapat melakukan kejahatan. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanMengakhiri perkara tanpa persidangan penuh
Sebagian besar perkara pidana di Swiss berakhir dengan perintah hukuman ringkas (Strafbefehl), yaitu putusan pemidanaan tertulis yang dikeluarkan jaksa tanpa persidangan. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanPenyitaan, perampasan, dan tuntutan kompensasi
Bagi korban kejahatan ekonomi, pertanyaan apakah aset dapat diamankan sering kali lebih penting daripada pertanyaan apakah pelaku akan dipidana. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanHak-hak pembelaan
Setiap orang yang didakwa melakukan tindak pidana ekonomi di Zurich berhak untuk diam, berhak didampingi penasihat hukum sejak pemeriksaan pertama oleh polisi, dan berhak berpartisipasi dalam pengambilan alat bukti. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanDimensi lintas batas
Hampir setiap perkara kejahatan ekonomi yang signifikan di Zurich memiliki unsur asing. Tindak pidana asal mungkin dilakukan di luar negeri, korban mungkin tinggal di negara lain, pelaku mungkin telah meninggalkan… Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanWarisan dan prospek
Penuntutan kejahatan ekonomi di Zurich saat ini bertumpu pada beberapa lapisan yang terbentuk pada waktu yang berbeda-beda. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanKepatuhan antipencucian uang — ikhtisar dan ringkasan
Hukum antipencucian uang adalah bagian regulasi keuangan Swiss yang menyentuh hampir setiap hubungan nasabah di Zurich. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanArsitektur rezim Swiss
Undang-undang pokoknya adalah Undang-Undang Federal tanggal 10 Oktober 1997 tentang Pemberantasan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme, dalam bahasa Jerman disebut Geldwäschereigesetz (GwG) dan dalam bahasa Inggris Anti-Money… Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanPihak-pihak yang tunduk pada undang-undang
Pasal 2 Undang-Undang Antipencucian Uang (AMLA) membedakan dua kelompok perantara keuangan. Kelompok pertama, yang tercantum dalam ayat (2), terdiri atas lembaga-lembaga yang menjadi perantara keuangan berdasarkan izinnya:… Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanKewajiban uji tuntas
Kewajiban pertama setiap perantara keuangan adalah memverifikasi identitas pihak yang berkontrak berdasarkan dokumen yang memiliki nilai pembuktian ketika menjalin hubungan bisnis (Pasal 3… Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanPelaporan kecurigaan
Kewajiban pelaporan adalah titik di mana kepatuhan swasta menjadi bagian dari penuntutan pidana. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanTindak pidana pajak sebagai tindak pidana asal
Selama sebagian besar sejarahnya, hukum pencucian uang Swiss membedakan secara tajam antara hasil kejahatan dan uang yang tidak dilaporkan. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanReformasi 2025 dan 2026: transparansi dan para penasihat
Reformasi yang mulai berlaku pada 1 Oktober 2026 menjawab dua kelemahan yang telah diidentifikasi oleh FATF dan pengamat lain selama bertahun-tahun. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanSwiss dan FATF
Swiss telah menjadi anggota FATF sejak pendiriannya pada 1989 dan sejak itu menyesuaikan perundang-undangannya dengan siklus evaluasi FATF. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanPraktik pengawasan dan penegakan
Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) mengawasi kepatuhan antipencucian uang lembaga-lembaga yang berada di bawah pengawasan langsungnya melalui audit, pemeriksaan di tempat, tinjauan pengawasan, dan, jika menemukan pelanggaran serius,… Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanTipologi pencucian uang di Zurich
Tipologi yang menyibukkan departemen kepatuhan di Zurich bersumber dari struktur pusat keuangan. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanPerspektif praktisi
Di bank atau manajer aset di Zurich, kepatuhan antipencucian uang diorganisasi menurut model tiga lini pertahanan. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanWarisan dan prospek
Rezim antipencucian uang Swiss tahun 2026 membawa jejak sejarahnya. Perjanjian uji tuntas bank-bank, yang lahir setelah Chiasso pada 1977, bertahan sebagai CDB 20. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanSanksi dan pengendalian ekspor — ikhtisar dan ringkasan
Hukum sanksi telah menjadi salah satu bidang praktik tersibuk di pusat keuangan Zurich hanya dalam beberapa tahun. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanDari netralitas ke praktik sanksi
Netralitas Swiss dan sanksi ekonomi lama dianggap tidak dapat dipadukan. Doktrin klasik berpendapat bahwa negara yang netral secara permanen harus menahan diri dari tindakan ekonomi yang ditujukan terhadap satu… Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanUndang-Undang Embargo dan peraturan pelaksanaannya
Undang-Undang Federal tanggal 22 Maret 2002 tentang Pelaksanaan Sanksi Internasional, dikenal sebagai Undang-Undang Embargo (Embargogesetz, EmbG, SR 946.231), adalah undang-undang singkat yang terdiri atas delapan belas pasal. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanSECO dan arsitektur kelembagaan
Sekretariat Negara untuk Urusan Ekonomi (SECO), bagian dari Departemen Federal Urusan Ekonomi, Pendidikan, dan Riset, mengelola peraturan-peraturan sanksi. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanNetralitas dan pengadopsian sanksi UE
Karena Dewan Federal tidak wajib mengikuti Uni Eropa (UE/EU), setiap paket UE memunculkan pertanyaan apakah Swiss harus mengadopsinya, mengadopsi sebagian, atau menjauhinya. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanPeraturan Rusia tanggal 4 Maret 2022
Langkah-langkah yang ditetapkan pada 28 Februari 2022 mula-mula dimasukkan ke dalam peraturan antipenghindaran lama tahun 2014. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanKepemilikan, kendali, dan jangkauan pembekuan
Pembekuan dalam Pasal 15 meluas ke entitas yang dimiliki atau dikendalikan oleh orang-orang yang tercantum dalam daftar, meskipun peraturan itu tidak mendefinisikan kepemilikan atau kendali. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanAset yang dibekukan dan perdebatan perampasan
Jumlah aset Rusia yang dibekukan telah menjadi ukuran paling terlihat dari kebijakan sanksi Swiss, meskipun ukuran itu tidak sempurna. SECO menerbitkan angka tersebut pada selang waktu yang tidak teratur. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanPenegakan
Penegakan Undang-Undang Embargo berada di tangan SECO berdasarkan prosedur Undang-Undang Hukum Pidana Administratif. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanSanksi ekstrateritorial: Amerika Serikat dan Uni Eropa
Hukum Swiss hanya mengakui sanksi Swiss. SECO menyatakan bahwa sanksi negara ketiga pada prinsipnya tidak memiliki efek langsung di Swiss dan bahwa hukum Swiss tidak memberikan perlindungan terhadapnya. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanPengendalian ekspor: Undang-Undang Pengawasan Barang dan barang penggunaan ganda
Pengendalian ekspor adalah saudara tua hukum sanksi. Sementara sanksi menyasar negara, orang, dan sektor karena alasan politik, pengendalian ekspor membatasi pengalihan barang dan teknologi yang… Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanMaterial perang: reekspor, pembiayaan, dan netralitas
Material perang dalam arti sempit diatur oleh Undang-Undang Federal tanggal 13 Desember 1996 tentang Material Perang (Undang-Undang Material Perang, KMG, SR 514.51). Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanLayanan keuangan, penyaringan pembayaran, dan pembiayaan perdagangan
Bagi bank dan penyedia jasa pembayaran, kepatuhan sanksi terutama merupakan masalah data. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanPerspektif praktisi
Pekerjaan di bidang sanksi di Zurich terbagi ke dalam empat bidang besar: program kepatuhan, permohonan izin dan interpretasi kepada Sekretariat Negara untuk Urusan Ekonomi (SECO), pembelaan pidana dan administratif, serta penelusuran dan pengelolaan… Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanBantuan hukum timbal balik, pemulihan aset, dan pertukaran informasi pajak — ikhtisar dan ringkasan
Pusat keuangan yang menyimpan sebagian besar kekayaan pribadi lintas batas dunia cepat atau lambat akan ditanya dari mana asal bagian tertentu kekayaan itu. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanUndang-Undang Bantuan Timbal Balik dan kerangka perjanjiannya
Undang-Undang Federal tanggal 20 Maret 1981 tentang Bantuan Timbal Balik Internasional dalam Masalah Pidana, yang dalam bahasa Jerman disebut IRSG, dalam bahasa Prancis EIMP, dan dalam bahasa Inggris IMAC, adalah undang-undang umum bagi setiap bentuk… Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanProsedur: dari Bern ke jaksa Zurich dan kembali
Permintaan yang tidak disampaikan langsung antarjaksa sampai ke Kantor Kehakiman Federal, yang bertindak sebagai otoritas pusat. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanBantuan administratif dalam masalah perpajakan
Hingga 2009 Swiss memberikan bantuan administratif dalam masalah perpajakan hanya kepada sejumlah kecil mitra perjanjian dan, dalam sebagian besar kasus, hanya dalam perkara penipuan pajak. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanPertukaran informasi rekening keuangan secara otomatis
Pertukaran informasi otomatis diuraikan secara rinci di Bagian G, yang menelusuri asal-usulnya pada FATCA dan Common Reporting Standard OECD. Di sini cukup uraian singkat. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanPemulihan aset: aset orang asing yang terpapar secara politik
Kebijakan Swiss terhadap aset para penguasa yang jatuh diuraikan secara historis di Bagian F, dari pembekuan rekening Marcos pada 1986 hingga pengembalian dana Abacha. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanPemulihan aset secara privat dari Zurich
Korban penipuan, likuidator, dan kreditur pemegang putusan yang menduga adanya aset di Zurich menghadapi sistem hukum yang tidak memiliki padanan Norwich Pharmacal order Inggris, Bankers Trust order, atau… Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanUndang-undang pemblokiran dan kerja sama langsung dengan otoritas asing
Saluran-saluran formal yang diuraikan sejauh ini ada karena hukum Swiss melarang saluran-saluran informal. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanPerspektif praktisi
Bagi orang-orang yang rekeningnya di Zurich menjadi objek permintaan dari luar negeri, langkah pertama adalah memahami saluran mana yang digunakan. Baca selengkapnya Zurich · Hukum, Pengadilan, Penegakan, dan KepatuhanWarisan dan prospek
Sejarah kerja sama lintas batas dari Zurich adalah sejarah keterbukaan bertahap di bawah tekanan eksternal. Baca selengkapnya