Abad Kedua Puluh: Netralitas, Emas, dan “Gnome” — bagian dari buku Zurich sebagai Pusat Keuangan Internasional karya Dr Alexander Ressos.
Bagian F mencakup abad ketika Zurich menjadi tempat berlindung yang aman (safe haven) global dan ketika reputasinya diuji berulang kali. Bank Nasional Swiss (SNB), yang didirikan pada 1907 dengan salah satu dari dua kedudukannya di Zurich, membawa franc melewati dua perang dunia, krisis antarperang, dan devaluasi tahun 1936. Undang-Undang Perbankan (BankA) tahun 1934 menempatkan kerahasiaan bank di bawah perlindungan hukum pidana dan memberikan kepada pusat keuangan ini lembaga yang membuatnya termasyhur di luar negeri. Transaksi emas pada masa perang, rekening tidak aktif (dormant) milik korban Holocaust, dan serangkaian skandal kemudian memaksa kota ini menghadapi harga dari keberhasilan tersebut.
Bab I mengikuti tatanan moneter dari pendirian SNB, melalui Perang Dunia Pertama, pemogokan umum tahun 1918, dan krisis perbankan tahun 1930-an, hingga devaluasi franc. Bab II menganalisis Undang-Undang Perbankan tahun 1934 dan asal-usul Pasal 47, dengan memisahkan sejarah kerahasiaan bank yang terdokumentasi dari legenda-legendanya. Bab III mengkaji transaksi emas dengan Reichsbank, penanganan aset hasil jarahan, dan temuan-temuan Komisi Bergier. Bab IV menggambarkan ledakan ekonomi pascaperang, pasar emas Zurich, pasar Euro (Euromarkets), dan “gnome-gnome Zurich” (gnomes of Zurich). Bab V menelusuri jalan dari skandal Chiasso tahun 1977 hingga tindak pidana pencucian uang dan Undang-Undang Anti Pencucian Uang (AMLA) tahun 1997. Bab VI merekonstruksi sengketa mengenai rekening tidak aktif, kerja Komite Volcker, dan penyelesaian global tahun 1998.
Secara keseluruhan, bab-bab ini menjelaskan warisan reputasi yang dibawa pusat keuangan Zurich memasuki abad kedua puluh satu. Bagian G beralih ke bank-bank besar, yang konsolidasi, krisis, dan regulasinya mendominasi bab terakhir dari sejarah tersebut.
Bagian ini termasuk dalam buku Zurich sebagai Pusat Keuangan Internasional karya Dr Alexander Ressos, yang diterbitkan di sini secara lengkap, bagian demi bagian.
Bank Nasional Swiss, Perang Dunia Pertama, dan krisis antarperang — ikhtisar dan ringkasan
Siapa pun yang berjalan dari Paradeplatz menyusuri Börsenstrasse ke arah danau akan melewati sebuah gedung neoklasik yang bersahaja dengan fasad batu, jendela-jendela tinggi, dan tanpa iklan apa pun. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Jalan panjang menuju bank sentral
Franc Swiss, yang diperkenalkan melalui undang-undang federal tentang mata uang logam tahun 1850, sejak awal memiliki satu mata uang logam federal, sedangkan uang kertas tetap menjadi urusan bank-bank. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Bern, Zurich, dan pembukaan 20 Juni 1907
Persoalan tempat kedudukan, yang turut menyebabkan kegagalan 1897, diselesaikan pada 1905 dengan pembagian. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Perang Dunia Pertama
Standar emas internasional, yang tampak sebagai ciri permanen ekonomi dunia, runtuh dalam beberapa hari pada musim panas 1914. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Pemogokan umum November 1918
Krisis sosial pada tahun terakhir perang sampai ke pusat keuangan itu sendiri sebelum menjangkau bagian lain negeri ini. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Tahun 1920-an: franc yang kuat dan kebangkitan Zurich
Tahun-tahun awal pascaperang merupakan masa gejolak moneter dan ekonomi. Franc Swiss, yang selama perang mempertahankan nilainya lebih baik daripada mata uang negara-negara yang berperang, pada awalnya… Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Krisis perbankan tahun 1930-an
Krisis ekonomi dunia mencapai sistem perbankan Eropa pada musim semi 1931. Pada bulan Mei, Creditanstalt Austria, bank terbesar bekas monarki Habsburg, runtuh. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Blok emas, deflasi, dan devaluasi 1936
Sementara Inggris meninggalkan standar emas pada September 1931 dan Amerika Serikat mendevaluasi dolar pada 1933 dan 1934, Swiss tetap mempertahankan paritasnya. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Warisan: apa yang ditinggalkan tahun 1907 hingga 1936 di Zurich
Tiga dekade pertama Bank Nasional Swiss (SNB) meninggalkan warisan yang masih dapat ditelusuri dalam hukum, lembaga, dan kebiasaan pusat keuangan Zurich. Empat unsur menonjol. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Undang-Undang Perbankan 1934 dan kerahasiaan bank — ikhtisar dan ringkasan
Hanya sedikit undang-undang Swiss yang memperoleh reputasi yang menjangkau begitu jauh melampaui teksnya seperti Undang-Undang Federal tentang Bank dan Bank Tabungan tanggal 8 November 1934. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Krisis perbankan dan tuntutan akan pengawasan
Swiss memasuki abad ke-20 tanpa pengawasan federal apa pun atas bank-bank komersialnya. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Undang-Undang Federal tentang Bank dan Bank Tabungan tanggal 8 November 1934
Pekerjaan legislatif dimulai dengan sungguh-sungguh pada 1932 dan 1933, di bawah tekanan kebangkrutan-kebangkrutan yang baru saja diuraikan. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Pasal 47: perlindungan pidana atas kerahasiaan bank
Pasal 47 terdapat dalam bab pidana undang-undang tersebut, di antara ketentuan-ketentuan yang menghukum publikasi pembukuan palsu, penolakan memberikan informasi kepada auditor, dan pelanggaran lain atas… Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Legenda dan sejarah yang terdokumentasi
Pada sore hari 26 atau 27 Oktober 1932, tergantung pada versi kisahnya, polisi Prancis memasuki tempat di Paris yang digunakan perwakilan Basler Handelsbank dan menangkap basah para pejabatnya… Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Kerahasiaan bank sebagai kewajiban hukum perdata dan sebagai norma pidana
Jauh sebelum 1934, kebijaksanaan para bankir merupakan kebiasaan yang mapan. Vogler menggambarkan munculnya hubungan kepercayaan yang kuat antara bank dan nasabah yang menjadi kelaziman sebagaimana… Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Kerahasiaan sebagai model bisnis
Logika komersial kerahasiaan bank sudah terbentuk jauh sebelum 1934. Guex menunjukkan bahwa setelah Perang Dunia Pertama modal asing, terutama dari Prancis, Jerman, Italia, dan Austria, mengalir deras ke… Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Kerahasiaan sebagai simbol politik
Kerahasiaan bank sejak awal diperdebatkan dalam politik dalam negeri Swiss. Pemungutan suara parlemen tentang pajak perang 1915 dan 1920, yang dicatat di bagian I, menunjukkan bahwa persoalan pajak… Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Komisi Perbankan Federal dari 1935 hingga 2009
Komisi Perbankan Federal mulai bekerja pada 1935 dengan mandat yang oleh ketua pertamanya digambarkan sebagai sulit. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Titik balik 2009: sebuah prospek
Buku ini mengisahkan berakhirnya kerahasiaan bank bagi nasabah asing di Bagian G, sehingga di sini hanya garis besar titik balik itu yang perlu dicatat. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Warisan dan pandangan seorang praktisi
Bagi praktisi di Zurich pada 2026, Pasal 47 adalah ketentuan yang relevan dalam praktik sehari-hari. Pasal ini tetap menjadi tulang punggung pidana atas kewajiban kerahasiaan yang dimiliki setiap bank Swiss terhadap nasabahnya. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Perang Dunia Kedua: emas, aset jarahan, dan Komisi Bergier — ikhtisar dan ringkasan
Tidak ada periode dalam sejarah keuangan Swiss yang diteliti sedemikian cermat seperti enam tahun antara September 1939 dan Mei 1945. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Ekonomi dalam kepungan, 1939–1945
Swiss memasuki perang sebagai negara yang sangat terindustrialisasi tanpa bahan mentah, bergantung pada impor untuk sebagian besar batu bara, besi, minyak, dan sebagian besar pangannya. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Emas Reichsbank
Angka-angka yang menjadi dasar seluruh pembahasan selanjutnya ditetapkan oleh Komisi Ahli Independen dalam ikhtisar statistik yang diterbitkan pada Desember 1997 dan disempurnakan dalam laporan sementaranya tentang… Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Bank-bank komersial, pasar sekuritas, dan kamuflase Jerman
Bank-bank besar Zurich memasuki perang dalam keadaan lemah setelah satu dekade merugi dalam bisnis Jerman mereka. Pada tahun 1920-an bank-bank Swiss memberi pinjaman besar kepada industri, pemerintah kota, dan bank Jerman. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Kebijakan pengungsi, modal pelarian, dan aset kaum yang dipersekusi
Bab tentang emas dan bank mungkin tampak sebagai tempat yang janggal untuk membahas kebijakan pengungsi. Meskipun demikian, keduanya berkaitan erat. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Tekanan Sekutu: Safehaven, daftar hitam, dan misi Currie
Sejak 1943, ketika situasi militer berbalik menguntungkan Sekutu, tekanan terhadap Swiss beralih dari pihak Poros ke pihak Sekutu. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Perjanjian Washington 1946 dan penyelesaian 1952
Perjanjian Currie menyelesaikan sebagian sengketa, tetapi membiarkan sengketa-sengketa terpenting tetap terbuka. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Kembalinya masa lalu: Komisi Ahli Independen
Pertanyaan-pertanyaan yang oleh pemerintah tahun 1946 dan 1952 dianggap telah selesai muncul kembali pada pertengahan tahun 1990-an dengan kecepatan dan intensitas yang tidak diduga siapa pun. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Perdebatan publik dan citra diri Swiss
Intensitas perdebatan akhir tahun 1990-an hanya dapat dipahami dengan latar belakang ingatan kolektif yang ditantangnya. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Warisan bagi pusat keuangan
Warisan paling nyata dari tahun-tahun perang dan peninjauan ulangnya pada tahun 1990-an adalah warisan reputasi. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Boom pascaperang, “gnomes of Zurich”, dan Euromarket — ikhtisar dan ringkasan
Seperempat abad setelah Perang Dunia Kedua menjadikan Zurich nama yang dikenal luas di dunia keuangan jauh melampaui Swiss. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Bretton Woods dan sebuah negara di luarnya
Konferensi yang diadakan di Bretton Woods, New Hampshire, pada Juli 1944 membentuk Dana Moneter Internasional dan Bank Internasional untuk Rekonstruksi dan Pembangunan, dua lembaga yang… Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Boom pascaperang dan Zurich sebagai manajer aset internasional
Pertumbuhan sistem perbankan Swiss setelah 1945 sangat spektakuler, bahkan menurut ukuran keajaiban ekonomi Eropa. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20“Gnomes of Zurich”
Ungkapan yang melekat pada para bankir Zurich itu lebih tua daripada krisis yang membuatnya terkenal. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Dari London gold pool ke pasar emas Zurich
Dalam sistem Bretton Woods, Amerika Serikat berjanji menukar dolar yang dipegang otoritas moneter asing dengan emas seharga 35 dolar per ons. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Euromarket, deposito fidusia, dan obligasi asing dalam franc Swiss
Euromarket, yang pertumbuhannya mendominasi keuangan internasional sejak akhir tahun 1950-an, adalah pasar simpanan dan pinjaman dalam mata uang selain mata uang negara tempat… Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Tahun 1970-an: kurs mengambang, bunga negatif, dan pertahanan franc
Ketegangan yang tampak di pasar emas pada 1968 merambat ke pasar valuta pada tahun-tahun berikutnya. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Bursa efek Zurich dan pembentukan SOFFEX
Bursa efek Zurich, yang asal-usulnya pada abad ke-19 diuraikan di Bagian D, tumbuh bersama pusat keuangan lainnya setelah perang dan tetap menjadi bursa terbesar di Swiss. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Warisan: pengelolaan aset, emas, dan franc sebagai safe haven
Warisan terpenting dekade-dekade pascaperang adalah posisi Zurich sebagai salah satu pusat terkemuka dunia untuk pengelolaan kekayaan pribadi. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Chiasso (1977) dan lahirnya hukum antipencucian uang Swiss — ikhtisar dan ringkasan
Pada 14 April 1977, Schweizerische Kreditanstalt, salah satu dari tiga bank besar Swiss yang berkantor pusat di Zurich, mengeluarkan komunike pers singkat yang memicu skandal perbankan paling berdampak dalam… Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Chiasso, April 1977: bank di dalam bank
Chiasso adalah tempat yang tak terduga bagi krisis perbankan berskala nasional. Kota ini terletak tepat di perbatasan Italia, beberapa kilometer dari Como dan kurang dari satu jam berkendara dari Milan. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Konvensi uji tuntas 1977
Perkara Chiasso melahirkan aturan pertama Swiss tentang identifikasi nasabah dengan kecepatan yang luar biasa. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Tahun 1980-an: uang narkoba, Lebanon Connection, dan perkara Kopp
Perkara Chiasso menyangkut modal pelarian (capital flight), yaitu uang yang diperoleh secara sah tetapi diekspor secara tidak sah dari Italia dan disembunyikan dari otoritas pajak Italia. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Hukum pidana 1990 dan 1994
Dewan Federal menetapkan pesannya tentang perubahan Kitab Undang-Undang Hukum Pidana pada 12 Juni 1989. Parlemen menangani rancangan undang-undang itu dalam waktu satu tahun. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Undang-Undang Antipencucian Uang 1997
Pada pertengahan tahun 1990-an bank-bank tunduk pada tiga lapis aturan antipencucian uang: perjanjian uji tuntas, pedoman Komisi Perbankan Federal, dan ketentuan pidana… Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Dana para penguasa dan pengembalian aset curian
Perkembangan hukum pencucian uang Swiss berjalan sejajar dengan garis praktik kedua yang menyangkut aset para penguasa yang digulingkan. Titik tolaknya adalah jatuhnya Ferdinand Marcos. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Lembaga-lembaga Zurich dalam rezim baru
Kasus-kasus yang diuraikan dalam bab ini menunjukkan betapa seringnya langkah-langkah yang menentukan diambil di Zurich. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Warisan: dari swaregulasi ke undang-undang
Sejarah yang dituturkan dalam bab ini dapat dibaca sebagai rangkaian guncangan dan tanggapan. Perkara Chiasso 1977 melahirkan perjanjian uji tuntas. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Rekening tidur, Komite Volcker, dan penyelesaian 1998 — ikhtisar dan ringkasan
Hanya sedikit episode yang membentuk reputasi modern pusat keuangan Swiss sedalam kontroversi rekening tidur yang meletus pada pertengahan tahun 1990-an. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Aset tidur pada dekade-dekade pascaperang
Istilah Jerman nachrichtenlose Vermögen, secara harfiah aset “tanpa kabar”, menggambarkan nilai-nilai yang disimpan oleh bank atau kustodian lain yang pemiliknya tidak dapat lagi ditemukan. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Keputusan Federal 1962 dan hasilnya yang terbatas
Upaya perundang-undangan pertama untuk menangani aset tidur milik korban persekusi baru muncul tujuh belas tahun setelah perang berakhir. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Tekanan baru sejak 1995
Beberapa perkembangan berpadu sehingga persoalan itu terbuka kembali pada pertengahan tahun 1990-an. Berakhirnya Perang Dingin membuka arsip di Eropa Timur dan Amerika Serikat serta memungkinkan para penyintas dan ahli waris di… Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Reaksi Swiss
Pemerintah Swiss lamban memahami besarnya krisis. Tanggapan kelembagaan pertamanya baru muncul pada musim gugur 1996. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Perkara Meili
Pada malam 8 Januari 1997, Christoph Meili, seorang petugas keamanan yang dipekerjakan perusahaan luar di sebuah gedung Union Bank of Switzerland di Zurich, melihat dua wadah berisi berkas-berkas lama dan… Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Komite Independen Tokoh-Tokoh Terkemuka
Nota kesepahaman tanggal 2 Mei 1996 antara Asosiasi Bankir Swiss, World Jewish Restitution Organization, dan World Jewish Congress membentuk sebuah komite beranggotakan enam orang dan… Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Gugatan perwakilan kelompok dan penyelesaian global 1998
Ketika Komite Volcker mulai bekerja, para pengacara di Amerika Serikat memilih jalan lain. Pada 3 Oktober 1996 gugatan perwakilan kelompok pertama, Weisshaus v. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Claims Resolution Tribunal di Zurich
Penyaluran dana Deposited Assets Class dipercayakan kepada Claims Resolution Tribunal, yang setelah penyelesaian dikenal sebagai CRT-II untuk membedakannya dari majelis arbitrase 1997. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Perusahaan asuransi dan International Commission on Holocaust Era Insurance Claims
Kontroversi tentang rekening bank menarik perhatian pada masalah paralel di sektor asuransi, yang telah dibahas Bagian E buku ini dari sudut pandang sejarah perusahaan asuransi Zurich. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Akibat hukum: aturan Swiss tentang aset tidur saat ini
Kontroversi tahun 1990-an menyingkap ketiadaan kerangka perundang-undangan umum tentang aset tidur dalam hukum Swiss. Tanggapan pertama datang dari bank-bank sendiri. Baca selengkapnya Zurich · Abad Ke-20Warisan
Kontroversi rekening tidur adalah krisis reputasi besar pertama pusat keuangan Swiss di era media dan pasar yang terglobalisasi. Baca selengkapnya