Membiayai, mengamankan, mengendalikan: risiko perdagangan komoditas — bagian dari buku Jenewa sebagai Pusat Keuangan Internasional karya Dr Alexander Ressos.
Perdagangan komoditas hidup dari kredit, dan kredit pada gilirannya hidup dari kepercayaan. Satu muatan minyak, tembaga, atau gandum bernilai puluhan juta dolar. Pedagang yang membelinya tidak membayarnya dari dana sendiri, sementara bank yang membiayainya tidak pernah melihatnya. Seluruh rantai bertumpu pada dokumen, sertifikat, jaminan, dan verifikasi, yang keandalannya menentukan keamanan transaksi. Ketika kepercayaan itu dikhianati, seperti pada tahun 2020, ketika para pedagang mengajukan muatan yang sama kepada beberapa bank atau mengarang muatan yang tidak ada, kerugiannya mencapai miliaran dan lembaga-lembaga menarik diri dari sektor ini.
Risiko perdagangan komoditas melampaui penipuan. Sanksi internasional, yang skalanya telah berubah sifat sejak 2022, dapat menjadikan transaksi yang sedang berjalan melanggar hukum dalam semalam. Pemberantasan pencucian uang dan korupsi membebankan kepada para pedagang, sebagaimana kepada bank, kewajiban uji tuntas (due diligence) terhadap pihak lawan transaksi mereka, khususnya di negara-negara produsen tempat orang-orang yang populer secara politik (politically exposed persons) banyak jumlahnya. Pertanggungjawaban pidana korporasi, yang dimasukkan ke dalam hukum Swiss pada tahun 2003, telah berujung pada penghukuman beberapa rumah dagang besar di Jenewa dan Zug karena penyuapan pejabat publik asing. Persyaratan transparansi dan akuntabilitas, akhirnya, telah berlipat ganda, dari Kitab Undang-Undang Hukum Perikatan Swiss (CO) hingga inisiatif-inisiatif internasional.
Bagian H mengkaji risiko-risiko ini dalam enam bab. Bab pertama menggambarkan pembiayaan perdagangan, instrumennya, dan bank-banknya. Bab kedua menganalisis penipuan tahun 2020 dan akibat-akibatnya. Bab ketiga membahas sanksi, khususnya sanksi yang dijatuhkan terhadap Rusia. Bab keempat menampilkan pemberantasan pencucian uang dan perlakuan terhadap orang-orang yang populer secara politik. Bab kelima mengkaji pertanggungjawaban pidana korporasi dan perkara-perkara yang menimpa Gunvor, Glencore, dan Trafigura. Bab keenam menggambarkan persyaratan transparansi dan akuntabilitas, dari hukum perseroan hingga inisiatif sektoral. Karena pokok-pokok bahasan ini berada di jantung praktik penulis, semuanya dibahas dari sudut pandang praktisi, dengan menandai hal-hal yang memerlukan verifikasi.
Bagian ini termasuk dalam Geneva as an International Financial Centre karya Dr Alexander Ressos, yang diterbitkan di sini secara lengkap, bagian demi bagian.
Pembiayaan perdagangan: instrumen, bank, risiko — ikhtisar dan ringkasan
Pembiayaan perdagangan komoditas, atau pembiayaan komoditas transaksional, adalah spesialisasi perbankan yang salah satu pusat utamanya di dunia adalah Jenewa. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanLogika pembiayaan transaksional
Pembiayaan transaksional bertumpu pada gagasan sederhana: setiap transaksi perdagangan membiayai dirinya sendiri. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanKredit berdokumen
Kredit berdokumen, atau letter of credit, adalah instrumen sentral pembiayaan perdagangan komoditas. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanInstrumen lainnya
Kredit berdokumen hanyalah satu instrumen di antara rangkaian yang luas. Pembiayaan perdagangan memanfaatkan seperangkat alat yang disesuaikan dengan berbagai tahap dan berbagai risiko transaksi komoditas. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanBank pembiayaan perdagangan di Jenewa
Pembiayaan perdagangan di Jenewa dijalankan oleh sekelompok bank yang komposisinya berubah dari waktu ke waktu. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanRisiko pembiayaan perdagangan
Pembiayaan perdagangan mengandung risiko tersendiri, yang terungkap oleh peristiwa tahun 2020 dan dianalisis dalam bab berikut. Risiko-risiko ini dapat dikelompokkan ke dalam beberapa kategori. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPerkembangan sektor sejak 2020
Penipuan tahun 2020 menyebabkan penyusutan dan transformasi pembiayaan perdagangan. Beberapa bank menarik diri atau mengurangi kegiatannya, sebagaimana diuraikan dalam bab berikut. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPembiayaan perdagangan dan pengelolaan kekayaan
Pembiayaan perdagangan dan pengelolaan kekayaan, dua pilar pusat keuangan, memelihara hubungan yang tidak selalu ditekankan oleh para pelaku pasar. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanRisiko dokumen dari dekat: anatomi konosemen
Konosemen (bill of lading) layak mendapat perhatian khusus, karena begitu banyak risiko pembiayaan perdagangan terpusat padanya. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPrapembiayaan bagi negara produsen: kasus khusus
Prapembiayaan yang diberikan pedagang kepada perusahaan nasional negara produsen layak dikaji tersendiri, mengingat arti pentingnya bagi Afrika, yang akan dikembangkan dalam Bagian I. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanKredit berdokumen dari dekat: transaksi tipikal
Kredit berdokumen layak diikuti langkah demi langkah, karena mekanismenya menjelaskan sekaligus kekuatan dan kelemahannya. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanHak jaminan: gadai, pengalihan, dan pengaturan fidusia
Pembiayaan transaksional bertumpu pada hak jaminan yang kekokohan hukumnya menentukan kredit. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPembiayaan terstruktur: pembiayaan praekspor dan pembiayaan berbasis persediaan
Di luar operasi transaksional, pembiayaan perdagangan mencakup struktur yang lebih kompleks, yang dirintis oleh bank-bank Jenewa. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPembiayaan perdagangan dan Basel III
Regulasi prudensial telah membuat pembiayaan perdagangan lebih mahal bagi bank. Persyaratan modal yang bersumber dari kesepakatan Basel, yang versi finalnya berlaku di Swiss sejak 1 Januari 2025,… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPembiayaan perdagangan dalam angka
Contoh kasus. Sebuah bank Jenewa mengalokasikan fasilitas sebesar CHF 4 miliar untuk pembiayaan perdagangan transaksional, yang tersebar pada 60 pedagang. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanAsuransi kredit dan jaminan publik
Pembiayaan perdagangan bergantung pada penanggung asuransi yang dimintai bantuan oleh bank dan pedagang untuk mengalihkan sebagian risiko. Asuransi kredit swasta menanggung gagal bayar pembeli, dengan plafon per debitur dan risiko sendiri. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanDaftar periksa: menstrukturkan pembiayaan transaksional
Identifikasi secara tepat barang yang dibiayai, nilainya, likuiditasnya, serta tempat penyimpanan atau pengangkutannya. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPenipuan tahun 2020: ketika kargo tidak ada — ikhtisar dan ringkasan
Dalam sejarah pembiayaan perdagangan, 2020 akan dikenang sebagai tahun penipuan. Dalam beberapa bulan, sejumlah pedagang yang berkedudukan di Singapura, Dubai, dan tempat lain runtuh, mengungkap bahwa mereka telah memperoleh… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanKonteks: pandemi dan anjloknya harga
Penipuan tahun 2020 terungkap oleh guncangan pasar. Pada musim semi 2020, pandemi Covid-19 menyebabkan anjloknya permintaan energi dan turunnya harga minyak secara tajam, yang sempat membuat… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanHin Leong: runtuhnya seorang raksasa
Hin Leong Trading, yang didirikan di Singapura pada 1963 oleh Lim Oon Kuin, adalah salah satu pedagang minyak independen terbesar di Asia. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanAgritrade, ZenRock, Hontop, dan lainnya
Kasus-kasus lain terungkap pada saat yang sama. Menurut Global Trade Review, tanda masalah pertama muncul pada Maret 2020, ketika pedagang Singapura Agritrade International dituduh oleh ING,… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanMekanisme penipuan
Penipuan tahun 2020 memanfaatkan kelemahan struktural pembiayaan transaksional yang diuraikan dalam bab sebelumnya. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanBank: kerugian, penarikan diri, penutupan
Konsekuensinya bagi bank bersifat langsung dan berjangka panjang. ABN Amro, yang eksposurnya terhadap Hin Leong hanya dilampaui oleh HSBC, mengumumkan pada Agustus 2020 penarikan dirinya sepenuhnya dari perdagangan dan… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPelajaran
Penipuan tahun 2020 mendorong bank dan otoritas menarik pelajaran, yang dirangkum oleh Bloomberg sebagai berikut: sebagian besar bank memilih bertahan di pasar senilai 18.000 miliar dolar dan mengambil langkah untuk melawan balik. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanJenewa setelah 2020
Pusat keuangan Jenewa menarik pelajarannya sendiri dari penipuan tahun 2020. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanSejarah panjang: penipuan sebelum 2020
Penipuan tahun 2020 merupakan bagian dari sejarah panjang. Pembiayaan berbasis komoditas sejak awal terpapar godaan untuk menjaminkan barang yang tidak ada atau menjaminkannya beberapa kali… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanKonsekuensi bagi pedagang yang jujur
Penipuan tahun 2020 merugikan pedagang yang tidak terlibat di dalamnya. Penyusutan kredit, pengetatan syarat, dan mundurnya bank memukul seluruh sektor, khususnya pedagang menengah… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanMekanisme secara rinci: dokumen, stok, mitra transaksi
Penipuan tahun 2020 menggunakan tiga kelompok mekanisme yang sejak itu telah dipelajari untuk dikenali oleh para praktisi Jenewa. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPersidangan Hin Leong dan persoalan tanggung jawab
Persidangan pendiri Hin Leong, yang berakhir pada 2024 dengan vonis bersalah atas penipuan dan bersekongkol dalam pemalsuan, mengungkap tanggung jawab manajemen dalam penipuan yang oleh auditor, bank, dan… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPelajaran bagi pengawasan
Penipuan tahun 2020 memunculkan persoalan pengawasan atas perdagangan dan pembiayaannya. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanBerapa harga penipuan bagi sebuah pusat keuangan
Contoh kasus. Menurut estimasi pers khusus, penipuan tahun 2020 menimbulkan potensi kerugian lebih dari sembilan miliar dolar bagi bank, yang porsi substansialnya jatuh pada… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPenipuan dan reputasi Jenewa
Meskipun penipuan tahun 2020 terutama terjadi di Singapura dan Dubai, konsekuensinya mencapai Jenewa melalui bank. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPenipuan dan asuransi: siapa yang pada akhirnya membayar?
Ketika penipuan terungkap, muncul pertanyaan siapa yang membayar di antara bank, penanggung asuransi, auditor, inspektur, dan manajemen. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPenipuan internal: pedagang yang menyembunyikan kerugiannya
Jika penipuan tahun 2020 ditujukan terhadap bank, kategori penipuan lain ditujukan terhadap rumah dagang itu sendiri oleh karyawannya sendiri. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPenipuan dan teknologi: apa yang dipercepat oleh 2020
Penipuan tahun 2020 membawa efek yang tak terduga: mempercepat digitalisasi pembiayaan perdagangan, yang telah ditunda bank selama bertahun-tahun karena tidak adanya kepentingan bersama. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanDaftar periksa: mendeteksi tanda peringatan penipuan pembiayaan perdagangan
Pertumbuhan pesat volume yang dibiayai tanpa peningkatan ekuitas atau kapasitas operasional yang sepadan. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanSanksi: ketika hukum memutus arus — ikhtisar dan ringkasan
Pada 28 Februari 2022, dalam rapat luar biasa, Dewan Federal memutuskan untuk mengadopsi sanksi Uni Eropa (UE/EU) terhadap Rusia. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanKerangka sanksi Swiss
Swiss menerapkan sanksi berdasarkan Undang-Undang Federal tentang Pelaksanaan Sanksi Internasional, yang dikenal sebagai Undang-Undang Embargo, yang mulai berlaku pada 2003. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanFebruari 2022: adopsi sanksi terhadap Rusia
Invasi Rusia ke Ukraina pada 24 Februari 2022 menghadapkan Swiss pada sebuah pilihan. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanAset yang dibekukan
Pembekuan aset adalah tindakan yang paling kasatmata. Per 1 April 2025, nilai aset yang dibekukan di Swiss akibat sanksi terhadap Rusia mencapai CHF 7,4 miliar. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanSanksi dan perdagangan komoditas
Sanksi memukul perdagangan komoditas Jenewa bahkan lebih langsung daripada pengelolaan kekayaannya. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanKasus-kasus penghindaran
Sanksi melahirkan kasus-kasus penghindaran yang melibatkan pelaku Jenewa. Kasus paling signifikan menyangkut seorang pedagang yang berkedudukan di Jenewa, yang disebut pers sebagai warga negara Eropa pertama yang dikenai sanksi… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanKepatuhan sanksi: organisasi dan praktik
Kepatuhan (compliance) terhadap sanksi mengharuskan lembaga dan pedagang membangun organisasi khusus, yang unsur-unsurnya menjadi lebih jelas sejak 2022. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanRezim sanksi lainnya
Rusia bukan satu-satunya negara yang menjadi sasaran. Swiss menerapkan sanksi terhadap Iran, Korea Utara, Suriah, Belarus, Myanmar, Venezuela, dan negara lain, serta tindakan terhadap orang-orang yang terkait dengan… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanApa yang diubah sanksi bagi Jenewa
Sanksi yang diadopsi sejak 2022 telah mengubah pusat keuangan Jenewa dalam beberapa hal. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanNetralitas yang diuji oleh sanksi
Adopsi sanksi terhadap Rusia menghidupkan kembali perdebatan lama di Swiss tentang netralitas, yang asal-usulnya telah ditelusuri dalam Bagian C dan F. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPaket kedua puluh dan evolusi tindakan
Sanksi terhadap Rusia telah meluas jauh melampaui pembekuan aset dan larangan ekspor awal. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanSanksi Amerika dan jangkauan ekstrateritorialnya
Sanksi Amerika, yang jangkauannya telah diuraikan di atas, memerlukan sedikit penjelasan tentang mekanismenya. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanMengelola aset yang dibekukan
Membekukan aset tidak membuatnya lenyap; pembekuan itu melumpuhkannya. Pengelolaannya menimbulkan pertanyaan yang harus dipecahkan oleh bank-bank Jenewa. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanInisiatif netralitas: pemungutan suara 27 September 2026
Kebijakan sanksi Swiss dipertaruhkan secara langsung dalam pemungutan suara rakyat yang dijadwalkan pada 27 September 2026. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPengecualian kemanusiaan dan Jenewa Internasional
Sanksi memuat pengecualian untuk aksi kemanusiaan, dan Jenewa, ibu kota kemanusiaan yang diuraikan dalam Bagian F, merupakan salah satu tempat pengecualian tersebut diterapkan. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanSanksi dan hukum perdata: kontrak, keadaan kahar, dan sengketa
Di luar hukum publik, sanksi mengganggu kontrak. Kontrak jual beli atau pembiayaan yang dibuat sebelum suatu sanksi dan menjadi tidak dapat dilaksanakan setelahnya menimbulkan persoalan keadaan kahar, ketidakmungkinan,… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanDaftar periksa: mengelola risiko sanksi dalam transaksi perdagangan komoditas
Saring semua pihak, pemilik manfaat (beneficial owner), kapal, pelabuhan, dan barang terhadap daftar Swiss, Eropa, Inggris, dan Amerika. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanAntipencucian uang dan orang yang populer secara politik — ikhtisar dan ringkasan
Sejak 1990, pemberantasan pencucian uang menjadi landasan kepatuhan di pusat keuangan Jenewa. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanKerangka hukum
Pemberantasan pencucian uang bertumpu pada dua pilar. Pilar pidana terdiri atas Pasal 305bis dan 305ter KUHP Swiss (SCC), yang diperkenalkan pada 1990, yang memidana pencucian uang dan… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanStatistik Kantor Pelaporan
Laporan tahunan Kantor Pelaporan Pencucian Uang Swiss (MROS) mengukur intensitas sistem yang kian meningkat. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanOrang yang populer secara politik
Orang yang populer secara politik (politically exposed persons) merupakan kategori nasabah yang oleh regulasi dikenai tingkat kewaspadaan tertinggi. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanKasus-kasus yang menandai pusat keuangan
Selama dua dasawarsa terakhir, pusat keuangan Jenewa diguncang beberapa kasus pencucian uang yang melibatkan orang yang populer secara politik atau dana yang berasal dari kejahatan. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanFINMA dan penegakan hukum
Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) mengawasi kepatuhan lembaga-lembaga yang diberinya izin terhadap kewajiban antipencucian uang. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPedagang komoditas dan antipencucian uang
Perusahaan dagang umumnya berada di luar definisi perantara keuangan dalam arti Undang-Undang Antipencucian Uang (AMLA), karena mereka membeli dan menjual barang untuk akun sendiri. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanOrganisasi praktis kepatuhan
Di lembaga Jenewa, kepatuhan antipencucian uang bertumpu pada organisasi yang unsur-unsurnya telah terstandardisasi. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanApa yang diajarkan pencucian uang kepada pusat keuangan
Tiga puluh lima tahun setelah pencucian uang dijadikan tindak pidana, pusat keuangan Jenewa telah menginternalisasi tuntutan yang telah dirintis oleh Perjanjian Uji Tuntas tahun 1977: mengenal… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanAntipencucian uang dari sudut pandang praktisi: tiga situasi tipikal
Tiga situasi tipikal yang dijumpai dalam praktik di Jenewa menggambarkan kesulitan konkret pemberantasan pencucian uang. Situasi tersebut diuraikan secara skematis dan fiktif. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanRevisi 2025: pengacara, notaris, dan penasihat
Untuk waktu yang lama, Undang-Undang Antipencucian Uang (AMLA) mengecualikan dari cakupannya kegiatan penasihatan yang tidak melibatkan perantaraan keuangan: pendirian perusahaan, yayasan (Stiftung), dan trust (wali amanat), serta… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanRegister transparansi dan identifikasi pemilik manfaat
Undang-Undang Federal tentang Transparansi Badan Hukum, yang registernya mulai berlaku pada 1 Oktober 2026, melengkapi pemberantasan pencucian uang dengan register federal nonpublik tentang… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPencucian uang serta kripto-aset dan aset digital
Pemberantasan pencucian uang telah diperluas ke kripto-aset dan aset digital, yang kerangkanya diuraikan dalam Bagian K. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanSebuah kasus: laporan aktivitas mencurigakan dilihat dari dalam
Contoh kasus. Kepala kepatuhan sebuah bank Jenewa menerima peringatan tentang rekening yang dimiliki perusahaan di Emirat yang pemilik manfaatnya adalah warga negara Afrika Barat. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPelatihan dan budaya kepatuhan
Kepatuhan bertumpu pada manusia. Selama tiga puluh tahun, pusat keuangan Jenewa telah membangun populasi spesialis yang pelatihannya telah menjadi sektor tersendiri. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanKerja sama internasional: bantuan hukum timbal balik dan pertukaran informasi
Karena pemberantasan pencucian uang pada hakikatnya bersifat internasional, pusat keuangan Jenewa bergantung pada kerja sama otoritas asing sama besarnya dengan pada otoritasnya sendiri. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanDaftar periksa: membuka hubungan dengan orang yang populer secara politik
Identifikasi status orang yang populer secara politik pada nasabah, pemilik manfaat, serta rekan dekat dan anggota keluarganya, dengan menggunakan basis data dan riset tambahan. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanTanggung jawab pidana korporasi: Gunvor, Glencore, Trafigura — ikhtisar dan ringkasan
Sejak 2003, hukum Swiss memungkinkan pemidanaan perusahaan atas tindak pidana yang dilakukan di dalamnya apabila perusahaan tersebut lalai mengambil semua langkah organisasi yang wajar dan perlu untuk mencegahnya. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPasal 102 KUHP Swiss
Pasal 102 KUHP Swiss (SCC), yang mulai berlaku pada 2003, menetapkan tanggung jawab pidana perusahaan. Pasal ini membedakan dua bentuk tanggung jawab. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanGunvor: Kongo, Pantai Gading, lalu Ekuador
Gunvor, perusahaan perdagangan energi yang kantor pusatnya di Jenewa, adalah rumah dagang besar pertama yang dipidana di Swiss berdasarkan Pasal 102. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanGlencore: Republik Demokratik Kongo
Glencore, grup perdagangan dan pertambangan yang dijalankan dari Baar di kanton Zug, dipidana melalui perintah hukuman singkat Kejaksaan Agung Swiss tertanggal 5 Agustus 2024, pada akhir… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanTrafigura: Angola dan persidangan terbuka pertama
Trafigura, salah satu perusahaan perdagangan minyak terbesar di dunia yang beroperasi dari Jenewa, adalah perusahaan pertama yang diadili di Swiss, dalam persidangan terbuka, atas penyuapan pejabat publik asing… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPelajaran
Ketiga perkara ini memiliki ciri-ciri bersama, yang darinya para praktisi dapat menarik pelajaran. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanProgram kepatuhan antikorupsi
Sebagai respons atas kasus-kasus ini dan atas tuntutan bank, otoritas, dan mitra bisnis, rumah dagang besar telah membangun program kepatuhan antikorupsi yang komponen-komponennya telah… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanProses hukum di luar negeri dan koordinasi internasional
Kasus Gunvor, Glencore, dan Trafigura semuanya memiliki dimensi internasional. Gunvor mengaku bersalah di Amerika Serikat atas fakta-fakta di Ekuador, dan diwajibkan membayar lebih dari USD 661… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanProses hukum di Amerika Serikat dan Inggris: sebuah perbandingan
Vonis Swiss terhadap pedagang Jenewa merupakan bagian dari gerakan internasional yang dimotori oleh Amerika Serikat dan Inggris. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanTanggung jawab eksekutif dan perantara
Penjatuhan pidana penjara terhadap mantan orang nomor dua Trafigura, yang diuraikan di atas, menandai titik balik: tanggung jawab pidana korporasi, yang diperkenalkan pada 2003, hingga saat itu… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanBerapa biaya kasus-kasus ini dan apa hasilnya
Contoh kasus. Tiga kasus Jenewa yang diuraikan dalam bab ini menelan biaya bagi perusahaan yang bersangkutan, di Swiss saja, sekitar CHF 94 juta bagi Gunvor pada 2019, CHF 86,7 juta pada 2024 bagi… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPasal 102 dalam praktik: apa yang harus dibuktikan perusahaan
Pasal 102 ayat (2) KUHP Swiss (SCC) memidana perusahaan yang lalai mengambil semua langkah organisasi yang wajar dan perlu untuk mencegah tindak pidana tertentu, termasuk… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPerantara: mata rantai terlemah
Ketiga kasus memiliki satu kesamaan: pembayaran korup mengalir melalui perantara, agen, konsultan, perantara bisnis, dan perusahaan jasa, yang diberi imbalan berupa komisi yang sebagiannya… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanDaftar periksa: menilai program kepatuhan antikorupsi
Periksa keberadaan kode etik yang diedarkan kepada semua karyawan dan penilaian risiko korupsi yang terdokumentasi. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanTransparansi dan akuntabilitas: dari Kitab Undang-Undang Hukum Perikatan hingga inisiatif sektoral — ikhtisar dan ringkasan
Persyaratan transparansi dan akuntabilitas yang dikenakan pada perdagangan dan keuangan telah berlipat ganda selama dasawarsa terakhir, di bawah pengaruh kasus-kasus yang diuraikan dalam bab-bab sebelumnya, tekanan… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanInisiatif bisnis yang bertanggung jawab
Pada 29 November 2020, rakyat Swiss memberikan suara atas inisiatif rakyat “Entreprises responsables – pour protéger l’être humain et l’environnement” (Inisiatif Bisnis yang Bertanggung Jawab – melindungi manusia… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanLaporan tentang hal-hal nonkeuangan
Usulan tandingan memasukkan ke dalam Kitab Undang-Undang Hukum Perikatan Swiss (CO), pada Pasal 964a dst., kewajiban bagi perusahaan besar yang berkepentingan publik untuk menyusun setiap tahun laporan tentang hal-hal nonkeuangan. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanUji tuntas terkait mineral dan pekerja anak
Usulan tandingan juga memperkenalkan, pada Pasal 964j dst. Kitab Undang-Undang Hukum Perikatan Swiss (CO), kewajiban uji tuntas (due diligence) dan transparansi bagi perusahaan yang mengedarkan atau mengolah di Swiss… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanTransparansi pembayaran kepada pemerintah
Pasal 964d dst. Kitab Undang-Undang Hukum Perikatan Swiss (CO) mewajibkan perusahaan yang bergerak dalam ekstraksi mineral, minyak, atau gas alam, atau dalam penebangan hutan primer, untuk menerbitkan setiap tahun laporan tentang… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPrinsip-Prinsip Panduan dan kewajiban kewaspadaan
Di luar hukum Swiss, perusahaan Jenewa dihadapkan pada Prinsip-Prinsip Panduan Perserikatan Bangsa-Bangsa tentang Bisnis dan Hak Asasi Manusia, yang diadopsi pada 2011. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanOrganisasi nonpemerintah sebagai penyeimbang
Tuntutan transparansi dan akuntabilitas banyak berutang kepada organisasi nonpemerintah, yang beberapa di antaranya berkedudukan di Jenewa atau di tempat lain di Swiss. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanPeran bank dalam akuntabilitas perdagangan komoditas
Bank pembiayaan perdagangan yang diuraikan dalam Bab I Bagian ini merupakan pengungkit akuntabilitas yang secara bertahap telah diaktifkan oleh hukum dan praktik. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanTanggung jawab individu: eksekutif, karyawan, penasihat
Tanggung jawab korporasi berjalan beriringan dengan tanggung jawab orang perseorangan. Kasus-kasus yang diuraikan dalam bab sebelumnya berujung pada pemidanaan karyawan dan, dalam kasus Trafigura, seorang mantan eksekutif, dengan… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanTransparansi sebagai nilai jual pusat keuangan
Tuntutan transparansi dan akuntabilitas, yang sering dirasakan sebagai beban, dapat menjadi nilai jual bagi pusat keuangan Jenewa. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanInisiatif baru tahun 2025 dan usulan tandingannya
Perdebatan tentang tanggung jawab korporasi, yang dikira telah ditutup oleh pemungutan suara tahun 2020, kembali bergulir. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanKewajiban kewaspadaan Eropa dan dampaknya bagi Jenewa
Direktif Eropa tentang uji tuntas keberlanjutan korporasi, yang diadopsi pada 2024, mewajibkan perusahaan besar di Uni Eropa, serta perusahaan negara ketiga yang menghasilkan omzet substansial di… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanTransparansi di kalangan pedagang: apa yang telah dilakukan dan apa yang masih kurang
Sejak laporan federal tahun 2013 dan 2018, yang diuraikan dalam Bagian G, transparansi perdagangan komoditas Jenewa telah mengalami kemajuan dalam beberapa hal. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanSebuah contoh: laporan uji tuntas seorang pedagang
Contoh kasus. Sebuah pedagang logam di Jenewa yang mempekerjakan 400 orang dan menghasilkan omzet USD 12 miliar, termasuk USD 3 miliar di Uni Eropa (UE/EU), menyusun laporan uji tuntas pertamanya. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanBank di hadapan kewajiban kewaspadaan nasabahnya
Kewajiban transparansi dan uji tuntas yang dikenakan pada pedagang menjangkau bank secara tidak langsung. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanTransparansi rumah dagang swasta: persoalan kepemilikan
Sebuah persoalan transparansi tersendiri menyangkut kepemilikan rumah dagang. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanBerapa biaya transparansi dan apa hasilnya
Transparansi memiliki biaya yang diukur oleh perusahaan-perusahaan Jenewa dan imbal hasil yang kurang mereka ukur. Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanKesimpulan Bagian H
Bagian H telah mengkaji risiko perdagangan komoditas dan pembiayaan yang menyertainya: kerapuhan pembiayaan berdokumen, yang terungkap oleh penipuan tahun 2020, lalu terputusnya arus… Baca selengkapnya Jenewa · Membiayai, mengamankan, mengendalikanDaftar periksa: menyusun laporan tentang hal-hal nonkeuangan
Tentukan apakah perusahaan termasuk dalam cakupan Pasal 964a dst. Kitab Undang-Undang Hukum Perikatan Swiss (CO) dan kewajiban terkait masalah iklim. Baca selengkapnya